㈠ 基金公司和證券投資公司都是通過炒股來賺錢的嗎二者有何不同
中國股市散戶投資者現在唯一能保全自己的措施只有一個：徹底遠離股市！因為作為與股指期貨相配套的滬深300ETF指數型基金國家已經擬定於近期在香港市場上市，內地投資者將不能參與交易。這一政策使香港市場的境外機構可能利用該基金作為套利工具，而對內地所有投資者客觀上造成了不公平，增加了境內投資者的風險。假如境外機構對在港上市的中資H股、紅籌股和300ETF進行聯手控制，很可能使內地市場出現單邊暴漲或暴跌，也可能會為國際對沖基金間接控制內地資本市場提供工具。內地證券市場操縱權旁落的後果及風險將不可估量。近期中國股市大盤暴跌多少反映了機構投資者對這一政策的恐懼和不安。
此外，據行業知情人士透露，繼銀行系QDII產品對外投資額度快速放寬至215億美元後，保險公司的QDII投資細則即將出台，初步預計額度不會少於銀行和基金公司。在如今人心恐慌，熊市思維逐漸抬頭的情況下，這一消息無疑會把利空作用放大。加上超級擴容密集出台、印花稅提高、公布清查違規入市銀行資金、打擊違規信息披露行為等一套套緊縮打壓政策，它們傳遞出的強烈政策調控語言就是，中國證券市場不能再漲了，所有人的唯一選擇就是徹底退出這個風險已經高企的市場。 據統計，2006年全年上市公司利潤3892億元（對應A股流通股就更少了），如果2007年按每天成交量3000億計算，印花稅按0．3％計算，（一年按240天計算）印花稅合計4320億，券商傭金按照0．2％（法定是0．3％）計算，合計2880億元，二者合計7200億，幾乎是2006年上市公司全年利潤的一倍。如果按每天成交量2000億元計算，印花稅合計2880億元，券商傭金1920億，二者合計4800億元，仍然超過2006年上市公司利潤之和。如果按每天成交量1500億元計算，印花稅合計2160億元，券商傭金1440億，二者合計3600億元，就達到2006年上市公司全年利潤。 文章說，由於股市投資的本質是分享上市公司的收益，上市公司是股市的基石。如果上市公司的收益總和不足以彌補印花稅和券商的傭金，那麼這個股市，就連"零和游戲"的底線都夠不著，應該是"負和游戲"。在"負和游戲"中理論上是每個投資者都無法分享到上市公司的利潤，只能通過吹泡沫、爾虞我詐、坑害中小投資者的方式來實現"泡沫利潤"。 目前中國內地投資者證券帳戶內的保證金總額不過1萬億，也就是說，不用兩年就全部收繳到國庫了。所有參與者都是來無償送錢的。這就象街邊撞球場子，兩個參與撞球游戲的人拼個你死我活，最終贏利的，一定是擺撞球的攤主。兩個人手中的銀子都必將落入攤主的口袋。這哪裡是一個有投資價值的市場？ 管理當局人為控制股市，在儲蓄存款沒有出來時，扇動大家說，中國經濟高速發展，只有通過證券市場才能充分分享經濟成長的成果，而現在真的出來一部分了，又擔心所謂股市泡沫問題，要閉門放狗咬人，讓散戶投資者去買單，用自己的退休金、血汗工資去承受管理層製造的泡沫。 文章斷言，中國證券管理當局的短視，必將毀滅整個資本市場。管理當局無能，也許還是造成股市發展十幾年還在3000為中軸晃悠的真正原因。中國經濟發展其實從來就沒有與股市同步過。 附原文：反彈逃命後將迎來更恐怖的下跌 一、作為與股指期貨相配套的滬深300ETF指數型基金國家已經擬定於近期在香港市場上市。內地投資者將不能參與交易.
二、據行業知情人士透露，繼銀行系QDII產品對外投資額度快速放寬至215億美元後，保險公司的QDII投資細則最快將於本月中旬出台，初步預計額度不會少於銀行和基金公司。 現在我總算找到了大盤繼續暴跌的真正原因了。很多普通投資者可能根本不知道這些政策傳遞出的指向性意義，對內地證券市場的中長期發展所帶來的重大負面作用。下面我先就第一條消息進行分析和解讀。 作為與股指期貨相配套的滬深300ETF指數型基金應該是反映內地滬深市場交易水平的一個標尺。管理層對於不開放境內投資者進場交易的原因解釋是：由於目前滬深證券市場是兩個完全分開獨立的交易市場，資金結算存在障礙，而且，目前香港市場實行T+0交易制度能夠更好地與即將推出的股指期貨相配套。 有分析人士評論，這一政策對內地所有投資者客觀上造成了不公平，增加了境內投資者風險，因為，香港市場的境外機構完全可能利用該基金作為套利工具，而讓境內投資者處於束手無策地步。假如，境外機構對在港上市的中資H股、紅籌股和300ETF進行聯手控制，將很可能造成內地市場出現單邊暴漲或暴跌，也可能會為國際對沖基金間接控制內地資本市場提供工具。內地證券市場操縱權旁落的後果及風險將不可估量。大盤暴跌多少反映了機構投資者對這一政策的恐懼和不安。 第二條消息是，保險系QDII細則將於中旬左右出台。如果處於牛市行情中，市場對這種政策可能敏感度低些，畢竟市場資金充沛人氣旺盛，而現在人心恐慌，熊市思維逐漸抬頭情況下出台這一消息會把利空作用放大。繼前次公布15500億特別國債發行事件央行負責人出面澄清後，市場反映似乎有緩和跡象，超級擴容密集出台、印花稅提高、公布清查違規入市銀行資金、打擊違規信息披露行為等一套套緊縮打壓政策，它傳遞出的強烈的政策調控語言就是，內場證券市場不能再漲了，而所有市場參與者都沒有做空工具套利保值，那麼，所有人只能有唯一選擇，就是徹底退出這個風險已經高企的市場。而近期香港股市疊創歷史新高正是受到內地一系列利好政策傾斜的鼓舞。 雖然有人出來澄清特別國債不會對內地股市造成沖擊，屬於正常經濟手段。但是，一個國家資本市場互通互連的，絕對不是割裂的兩個國度，說沒有影響顯然難以說服所有人。大家想想，即使特別國債不向普通投資者和企業發行，但向銀行發行，由於其利息水平高於儲蓄，銀行肯定會積極認購。該額度相當於提高銀行存款准備金率5%，而不是此前多次調整的0.5%，會不構成股市資金變相抽離？銀行接受儲蓄存款再放貸款，如果可放貸額度減少必然減少企業貸款比例，上市公司融資門檻提高，周轉困難，業務必然受到沖擊，對上市公司業績持續增長構成巨大打擊，另外，雖然清查銀行進入股市的資金已有公布，但還有多少是沒有查出的呢？查出部分或只是九牛一毛而已。到底參與市場的違規銀行資金有多少，可能永遠是個謎。一系列釜底抽薪做法對股市會沒有影響？
對於推出滬深300ETF指數型基金推託說由於內地兩市不能結算而只能供香港市場交易更是滑稽。資本市場改革和完善，本就是管理層的第一要務，新的金融產品推出，國內資本市場沒有條件，你管理層應該進行完善，創造交易環境和條件呀。難道就任由話語權旁落？把刀柄交給別人後，人為刀俎，我為魚肉？這一政策不能不令人聯想到蔣介石抗戰中：「攘外必先安內」的政策。為了防止股市高企可能對銀行（著名經濟學家劉紀鵬稱之為大兒子）造成沖擊，不顧一切出台政策打壓股市（劉紀鵬稱之為小兒子）？前面出台提高印花稅的政策再次將管理層的短視行為暴露無疑，試問，出台如此重大政策，有沒有經過精確測算，有沒有經過廣泛徵求經濟學家的意見？有沒有經過合法的聽證和征詢？以至急不可耐做半夜雞叫？中國經濟發展到什麼時候才能擺脫「三拍」怪圈：一拍腦袋，就這么定，二拍胸脯，我負責；三拍大腿，又交學費了？ 據統計，2006年全年上市公司利潤3892億元（對應A股流通股就更少了），如果2007年按每天成交量3000億計算，印花稅按0．3％計算，（一年按240天計算）印花稅合計4320億，券商傭金按照0．2％（法定是0．3％）計算，合計2880億元，二者合計7200億，幾乎是2006年上市公司全年利潤的一倍。如果按每天成交量2000億元計算，印花稅合計2880億元，券商傭金1920億，二者合計4800億元，仍然超過2006年上市公司利潤之和。如果按每天成交量1500億元計算，印花稅合計2160億元，券商傭金1440億，二者合計3600億元，就達到2006年上市公司全年利潤。 從這些鮮明的數據不難看出，在"三公"原則下進行市場化博弈，這一基本的市場化條件似乎還離我們很遠。由於股市投資的本質是分享上市公司的收益，上市公司是股市的基石，而如果上市公司的收益總和不足以彌補印花稅和券商的傭金，那麼這個股市，就連"零和游戲"的底線都夠不著，應該是"負和游戲"，在"負和游戲"中理論上是每個投資者都無法分享到上市公司的利潤，只能通過吹泡沫、爾虞我詐、坑害中小投資者的方式來實現"泡沫利潤"。管理層一直極力倡導的價值投資基礎又在哪裡能夠實現？ 目前兩地市場投資者證券帳戶內的保證金總額不過1萬億，也就是說，不用兩年就全部收繳到國庫了。所有參與者都是來無償送錢的。
這就象街邊撞球場子，兩個參與撞球游戲的人拼個你死我活，最終贏利的，一定是擺撞球的攤主。兩個人手中的銀子都必將落入攤主的口袋。這是一個有投資價值的市場？這不是逼良為娼，迫使所有人去搏傻又是什麼？ 還有管理層一直詬病的泡沫問題，泡沫的標準是什麼？無非是市盈率吧，新股上市就是30多倍，海歸的H股更高達125倍，上市被機構再狂拉1倍，你讓散戶投資者去買單？用自己的退休金、血汗工資去承受管理層製造的泡沫？被迫參與搏傻買了你們發行的股票還要挨打，天理何在呀！
管理當局人為控制股市，在儲蓄存款沒有出來時，扇動大家說，中國經濟高速發展，只有通過證券市場才能充分分享經濟成長的成果，而現在真的出來一部分又閉門放狗咬人，這不是現代版的葉公好龍是什麼？ 在股市真正出現大幅調整時，還在忽悠，說股市調整不會改變牛市上升格局。試問牛市存在的基礎還在么？無非是繼續穩住中小散戶，不要走，等我的大兒子安全撤退後，市場跌得面目全非時，一個輪回後，我再忽悠散戶進入這個陷井中.當狼來了的叫喊聲多了，你們認為還會有人相信？管理當局的短視，必將毀滅整個資本市場，這也許就是當局無能，造成股市發展十幾年還在3000為中軸晃悠的真正原因，中國經濟發展其實從來就沒有與股市同步過。從91年開市至今，中國經濟每年以近兩位數的速度高速增長，以上海為例，1991年從100點起步，相應的指數復合增長到2005年還應該在998點嗎？這不是自欺欺人是什麼？
本人：當我們現在剛剛過上能吃飽穿暖的日子，當我們剛剛向銀行貸款買了房子，當我們在銀行剛剛存了點棺材本老婆本。突然這一切就象好夢一日游似的隨風飄過，一夜回到10年前.
試問中國的平苦大眾不炒股又怎麼能躲的過通貨膨脹這只政策老虎喃？這就是中國的特色，很茫然！
可以買基金，場內交易的封閉式基金，國債、企業債、國債逆回購、理財產品等。
股票賬戶除了買賣股票外還能幹很多事。比如，買基金，場內交易的封閉式基金自不用說，開放式基金的品種甚至比銀行還多、手續費更低。此外，還可以買國債、企業債、國債逆回購、理財產品，甚至還可以實現免費跨行轉賬。
打新股都有最低申購份額，滬市最低申購1000股，深市最低申購500股。舉個例子，如果1隻滬市新股的發行價是10元/股，那麼申購1000股，至少需要1萬元現金(賬戶可用金額)。
除了投資債券型基金外，普通投資者還可以通過證券公司股票賬戶，購買在交易所上市交易的各種債券。一般而言，可交易的品種包括國債、地方政府債、公司債、企業債、可轉債等。
國債逆回購就是別人拿國債作抵押，投資者放棄一定時間內的資金使用權，在約定時間內按成交時確定的利率獲取利息收入的一種投資品種。其利息水平高於銀行，而在月末、季度末、年末等市場資金面緊張的時候，年化收益率甚至會超過10%，所以這個時候購買最劃算。
當空倉時，放在股票賬戶上的資金只有0.35%的活期存款利率。若用這閑置的賬戶資金去買股票賬戶所在券商推出的夜間理財產品，可以獲得接近一年期定存或者更高的收益，也是類似於國債逆回購的一項產品。
(2)央調etf股票代碼擴展閱讀：
平時股票交易只可以用主資金賬戶，而主資金賬戶中如果對應的銀行卡金額不足，可以使用「資金歸集」或者「資金劃轉」功能，把副資金賬戶中對應的銀行卡上的錢劃轉到主資金賬戶，但輔資金賬戶賬戶之間不能直接劃轉。
如果以主資金賬戶為「中轉站」，事實上可以實現不同賬戶對應的銀行卡快速劃轉，這樣就能規避跨行異地轉賬手續費。不過，券商對於這樣的交易是嚴格限制的，一天不能超過3筆。
㈢ 買什麼基金好呢
嘉實穩健 嘉實增長 嘉實債券
投資范圍 投資的重點是具有競爭優勢的大市值上市公司 投資的重點是具有高速成長潛力的中、小市值上市公司 國債、金融債、企業（公司）債（包括可轉債）等債券
投資組合比例 股票投資比例：40-75%
債券投資比例：20-55%
現金留存比例：5%左右 股票投資比例：40-75%
債券投資比例：20-55%
現金留存比例：5%左右 債券投資比例：80-100%
現金留存比例：0-20%
風險收益特徵 中低風險、中等收益 中高風險、較高收益 低風險、收益穩定
3、嘉實服務增值行業基金
嘉實服務增值行業基金所投資的服務行業股票具體包括那些？
答： 水電氣的生產和供應，批發零售貿易業，交通運輸倉儲業，金融業，房地產業等。
4、嘉實浦安保本基金
嘉實浦安保本基金保什麼？
答：認購保本底線：1.01元/基金份額。即：對於投資者認購並持續持有到保本到期日的每一基金份額，在三年保本期內累計可收回的金額不少於1.01元。對於以當前凈值（高於1元/份額）申購保本基金的客戶來講，保本底線依然為1.01元/基金份額。
嘉實浦安保本基金如何實現保本？
答：本基金運作通過投資組合保險技術及保證人制度，確保投資人的本金安全。
投資組合保險技術：通過運用優化後的固定比例組合保險（CPPI）的操作機制和嚴格控制投資風險，確保在本金安全的前提下，把握股市上漲的收益機會，獲得較高的預期收益。簡單講，CPPI策略是將已實現的（股票和債券）收益加上預期將實現的債券收益後，再乘以一定的放大倍數，作為股票投資上限。根據證券市場和基金運作狀況，動態調整投資股票和債券的實際比例。
保證人擔保：由上海浦東發展銀行提供不可撤銷的連帶責任擔保：持有三年期滿，可以保證認購投資者的本金毫無損失。
國際金融巨頭法國興業銀行作為監控人，攜風險控制和投資技術的成功經驗，為基金管理人提供專業服務。
另外，本基金的管理人嘉實公司是04年上海證券報 「最佳風險控制基金公司」獎項獲得者，嘉實公司一貫穩健的投資風格十分適合保本基金的管理。
嘉實浦安保本基金追求的預期收益？
在保本期內，在確保投資本金安全的同時，謀求基金資產的穩定增值，力爭超越三年期儲蓄存款利率這一業績比較基準。
我們的模擬結果顯示：以嘉實旗下基金泰和歷史收益作為本基金股票投資部分收益，本基金最高收益20.3%，最低收益3.1%，平均收益達8.6%。
以上證指數的歷史收益為本基金股票投資部分收益，選擇了1996年1月1日後的6年半的時間段，對這一段時間內的任意一個為期3年的投資周期，計算其收益，本基金最大收益32.14%，最小收益4.45%，平均收益14.05%。
香港基金業公會網站-香港基金業數據顯示，香港保本基金最近一年平均收益達到了7.33%，其中Prudential NZD America Growth Gtd fund的收益率高達34.48%。
在升息周期中，保本基金投資還有優勢嗎？
首先，升息對保本基金不會產生明顯的不利影響。原因在於我們持有的債券資產的期限比較短。
其次，理論上講，升息會對宏觀經濟降溫，對債券市場是「利空」，對股票市場一般也不是「利好」。投資風險有所增加。在這種環境下「保本」凸現出其重要性。
最後，認為升息環境下，保本基金不如銀行定期存款是不對的，如果你進行一個三年期的定期存款，在三年中如果升息，你的存款是不能享受到這種好處的。除非你提前支取（再按照新的利率進行「轉存」）。但是，轉存日之前按照活期利率計算利息。央行通常按照0.25%之類的步伐上調利率，這樣，常常使得你進行上述轉存根本就沒有意義。
5、嘉實貨幣基金
嘉實貨幣基金的定位
嘉實貨幣市場基金的投資理念是為基金持有人提供長期、穩定、安全的業績回報，真正向投資者提供一個現金管理的工具，以滿足其資產配置的需求。我們將嚴格按照《貨幣市場基金投資、估值等相關活動實施細則》新規則進行投資操作；風險控制指標不超過已公布業績的貨幣市場基金的平均值；保持7日年化收益率的平穩，為投資者提供一個長期、穩定、安全的投資收益；避免可能面臨的較大的流動性風險。
嘉實貨幣基金的投資范圍
現金；一年以內（含一年）的銀行存款、大額存單；剩餘期限在397天以內（含397天）的債券；期限在一年以內（含一年）的債券回購，期限在一年以內（含一年）的央行票據及證監會，人行認可的其他貨幣市場工具。
什麼是貨幣基金的每萬份收益和近7日年化收益率？
答：每萬份收益---把貨幣基金每天運作的收益平均攤到每一份額上，然後以1萬份為標准進行衡量和比較的一個數據。近7日年化收益率---貨幣基金7個自然日每萬份基金份額平均收益折算的年收益率。（最近7個自然日是指公布日之前的7天。例如：4月15日公布的最近7日年化收益率是以4月8日至4月14日這7個連續自然日的每萬份基金份額收益之和計算出來的。）
6、嘉實滬深300指數
滬深300指數與其他指數相比有什麼優勢？
答：滬深300指數結束了中國滬深股指諸侯割據的局面，有鮮明的行業代表性和市場代表性，是最具權威性和代表性的股票指數，是分享中國經濟高成長的得力工具。其優勢概括如下：
（1）統一指數，避免了滬深兩個市場不一致的風險；
（2）更好市場代表性，包括300個成份股，占總市值66％；
（3）更大權威性。該指數已經替代上證綜合指數成為證監會每日上報國務院用於反應股票市場走勢的指數；
（4）「七年磨一劍」，滬深300指數的開發過程經歷了7年反反復復論證，充分代表市場各方面期許，是指數期貨、指數期權等後續金融創新之標的指數的最佳選擇。
嘉實滬深300指數基金與市場上其他LOF基金（或指數基金）的區別？
答：（1）凈值更容易預測。主動LOF的投資組合投資者很難把握，存在一定的折價，而嘉實LOF是指數基金，凈值容易預測；
（2）透明度高。嘉實LOF每天公布一次參考投資組合、15秒刷新一次參考凈值，有效解決信息不對稱問題，有利於降低折溢價水平，而其他LOF 3個月公布一次投資組合，30分鍾刷新凈值；
（3）費率更低。嘉實滬深300指數管理費只有0.5%，比目前市場上其他LOF產品至少低60％以上。
嘉實滬深300指數基金與上證50ETF的區別？
答：用一種比較形象的比喻來說明兩者的區別，上證50ETF是股票ETF，而嘉實滬深300指數基金則是現金ETF。
一．從交易方式上來看，嘉實滬深300指數基金是深交所版本ETF，最大特點是現金認購、申購和贖回。我們不妨稱之為「現金ETF」；上交所版本ETF的最大的特點是股票認購、申購和贖回。我們不妨稱之為「股票ETF」。現金ETF和股票ETF的唯一區別就在於一級市場上用於認購、申購、贖回的資產是股票還是現金。而在二級市場（交易所交易市場）上幾乎沒有什麼區別。
二、從投資成本上來看，兩者基金管理費和託管費率加起來都是0.6%，是目前市場上費率最低基金品種。然而，由於上證ETF是用股票進行交易，購買時會發生許多交易費用（包括購買股票的沖擊成本等），贖回的是一堆股票而非現金，賣掉這些股票費時費力，還會發生許多交易費用，只需簡單計算可以得知，選擇現金ETF的投資成本更低。
三、從市場前景來看，上證ETF只能在證券公司認購、申購或贖回，而嘉實LOF可以在證券公司和銀行認購、申購、贖回，從這個意義上，現金ETF又是「大眾ETF」，是未來具有最廣泛客戶覆蓋面和客戶基礎的ETF產品。大眾的廣泛參與將極大地提升現金ETF的活躍性和流動性。深交所即將開通的便捷、低費用的場內申購贖回平台對現金ETF可謂是"及時雨。
購買流程：
上證50ETF： 准備現金—》購買股票—》申購份額—》贖回份額—》賣掉股票
現金ETF： 准備現金—》申購份額—》贖回份額
嘉實滬深300指數基金與一般股票型基金的主要區別?在投資收益上誰更優？
答：兩者主要區別：
（1）投資方法迥然不同。一般股票基金的投資方法是由基金管理人進行個股選擇、行業配置和資產配置，隨時根據市場環境的變化進行買進、賣出的操作，又稱為「主動式管理」。而嘉實滬深300指數基金的特色在於「復制指數」，其股票組合隨著標的指數成份股的調整而調整，又稱為「被動式管理」。
（2）管理費差別大。一般股票基金管理費為1.5%，而嘉實滬深300指數基金的管理費只有0.5%，大大降低了投資成本。
（3）透明度不同。一般股票基金3個月公布一次投資組合，每天公布一次凈值，而嘉實滬深300每天公布一次參考投資組合、15秒刷新一次參考凈值，有利於投資者套利交易。
兩者在投資收益上的比較：
在投資收益方面，無法直接比較滬深300指數基金與主動性股票基金在投資收益上的高低。指數基金的投資目標就是跟蹤目標指數的變化，其收益率就是目標指數的增長率。而主動性股票基金通過時機選擇、資產配置和個股選擇，存在獲得超過指數收益率的機會，但也存在落後於指數的風險。一般來說，在牛市行情中，指數基金由於跟蹤目標指數，倉位較高，往往有上佳的投資表現。
㈣ 請高人指教，ETF和LOF基金投資策略如果買賣得當每月收益能達到10％嗎
暈。。。這回答的。。
LOF首先是個開放式的股票基金，所以股票倉位大於等於60%，其次他可以上市交易，只是在流動性上比較方便，還可能存在一定的套利機會（比如股票市場經過競價系統成交的價格可能小於當日收盤後的凈值，這樣存在無風險套利，但這種套利一般都是機構在做）。如果在股票市場交易，t+1到賬，也就是賣出第二天到賬，t+1可以賣出，也就是第二天可以選擇賣出；同時也可以銀行交易，贖回t+5到賬，申購t+2日可以賣出。
下來是ETF，這個都是跟蹤某一個指數的。費率非常低（和股票交易傭金一樣），這個的無風險套利更加容易，但是只是針對機構或者大投資者的（要能在一級市場申購贖回，普通投資者做不到）。他跟蹤指數的誤差非常小，相當於你按照股指的權重買了一攬子股票。
這樣來看，如果想高收益，當然是ETF基金，他的股票倉位相當於100%，而LOF基金倉位最高最高只能到達95%（基金法規定，除了ETF，其他基金必須留至少5%的現金或者現金等價物，現金等價物指的是到期日在一年或一年以內的央票或者國債）。但是同樣的，ETF的風險也較大，畢竟高收益對高風險。
另外，ETF的費率也遠遠低於LOF。
如果你對指數的走勢把握比較到位，那麼肯定能夠達到10%的收益，甚至更高！
㈤ 2009年買什麼樣的基金好封閉式的還是開放式的指數型還是股票型還是債券或者貨幣型好
2009年買什麼樣的基金好？
2008年，曾迷信基金安全的基民感受到了市場的系統性風險給自己帶來的切膚之痛。但是，生活仍在繼續，投資仍要繼續投資生涯，筆者認為，在09年基金投資需要做到「三心」：用心、小心、開心。不過，如何能選到適合自己的基金卻決非易事。筆者在此為投資者梳理出股基、封基、貨基、QDII、指基等多個基金品種的投資機會，並為不同類型的投資者提供合適的基金投資組合。
1.股基：首選能力強的成長基金
投資者可在年初逢低逐步增加選股、選時能力強、股票配置比重較高、行業配置符合市場熱點的權益類基金的配置比重，減少固定收益類基金配置比重。
當A股市場階段性反彈行情結束，可在中期頂部區域逐步減少權益類基金配置比重，增加固定收益率基金配置比重。
考慮到基金的交易費用和效率，建議此種階段性操作不宜過於頻繁，以中期投資為宜。需要說明的是，階段性投資更適合具有一定選時能力的投資者。
投資策略：關注股基歷史倉位
從具體的選擇策略來看，基民選擇股基最重要的標準是關注基金的歷史倉位：在一個弱平衡市中，太高的倉位或將給基金的業績帶來較大的負面影響，只有在適中的倉位下，優秀選股能力或能抵消倉位的負面影響，從而獲取正收益。但由於股票混合型基金很少進行擇時操作，因此基金的歷史倉位就成為09年選擇股混型基金的重要參考。其次是選擇投資風格為成長型的基金，歷史經驗表明，成長型基金在築底市和下跌市中表現較為突出，而且穩定的投資風格會給基金帶來較好的回報。
2.封基：宜在市場回暖中買入
當大盤封閉式基金折價率處於35%時，折價率就已進入合理價值投資區域，如果到達38%則較為安全，從目前折價率水平來看，還有一定下跌空間。因此建議投資者可在市場回暖過程中再買入封基，一方面是因為封基折價率的變化通常比較慢，即使基金凈值走高，折價率也不會立即大幅縮小；另一方面，因為如果市場進一步下跌，即使折價率回歸，其收益也會被凈值的下跌所吞噬。
有專家預測，2009年封基的整體折價率將在25%-35%，長期投資獲得絕對收益的機會比2008年增加，波段投資是具有選時能力投資者獲得絕對收益的較好選擇。參考封基的折價率、年末分紅預期，建議關注如下封基：基金漢盛、基金裕陽、基金安信、基金興華、基金安順、基金天元和基金科瑞。在A股市場出現反彈行情時，投資者可階段性投資。
重點關註：基金金盛和基金天華
業內人士建議，關注2009年兩只到期的基金金盛和基金天華的兩類投資機會：一是這兩只封基在08年下半年以來折價率在8%-15%區間。隨著摘牌時間臨近，如果股市向好，其折價率仍有下降的空間，投資者可以關注由凈值上升、折價率下降合力推動的封基市場價格上升的階段性投資機會；二是這兩只基金進入封轉開程序前後，如果折價率較高、股市向好可以持有，享受復牌時將出現的套利機會。
3.債基：重點關注純債基
2009年債市趨勢向好，但整體漲幅可能低於08年，企業債和可轉債規模將會出現擴容，個券的選擇將會帶來一定機會。而A股市場仍在築底過程中且會出現結構性分化。綜合來看，債券品種的配置能力以及偏債基金的選股能力，將是2009年挑選債基的重要標准。
央行連續下調法定存款准備金，並且仍有較大的調整空間，將會使得更多的資金進入債市；隨著央票發行規模進一步降低釋放出的流動性也將形成對債市的支持，所以債市將進入慢牛振盪攀升的行情。長期國債和高等級信用產品相對安全性較高。純債型基金將繼續享受來自於債市的收益。同時，如果股市走出階段性行情，IPO發行重啟，對參與新股發行的純債型基金收益率將貢獻正收益。
投資策略：精選偏債基金
專家建議，對於追求中低風險固定收益的長期投資者，純債基金在2009年仍是較好的投資品種。由於2009年A股市場預計將呈現弱平衡市狀態，偏債基金的業績或將出現較大的分化，有一定風險承受能力的投資者可適當精選選股能力好的偏債基金。據了解，偏債基金2008年以來股票配置比重不斷下降，受股市影響逐步減小。從基金2008年三季度股票配置比重來看，只有南方寶元債券、國投瑞銀融華債券還保持了較高的比重。2009年股市出現階段性反彈的話，它們是直接收益者。
4.指基：把握波段操作機會
由於市場的波動可能較大，帶來良好的波段操作機會。在市場振盪較大時，投資者可利用指數基金特別是交易成本低廉的ETF基金適當進行一定的波段操作。另外，在國家積極財政政策持續出台的背景下，股市「政策性行情」依然值得期待。因此，建議關注華夏中小板ETF、融通深證100、易方達深證100ETF等等。
重點關註：富國天鼎
銀河證券基金研究中心報告顯示，隨著2008年10月以來上市公司現金分紅新規的實施，未來上市公司的分紅率將會有實質性提高，因此對於致力於追蹤兩市高紅利股票的富國天鼎基金而言，是重大利好。據統計，富國天鼎追蹤的中證紅利指數100隻樣本公司2007年分紅總額占當年A股分紅總額比例的32%；平均每股分紅0.25元，是全部A股平均水平的4.1倍。銀河證券報告顯示，隨著今年10月以來上市公司現金分紅新規的實施，未來上市公司的分紅率將會有實質性提高。
5.貨基：活期儲蓄的最佳替代品
大幅降息後貨幣基金是活期儲蓄的最佳替代品。2009年債市雖然仍將運行在牛市格局中，但上升空間已不大。受到股市低迷影響，2009年大規模IPO的可能性也不大，貨幣基金收益將呈現下降趨勢。如果2009年貨幣基金7日年化收益率仍能保持高於3個月定期存款，其收益率將為活期存款利率的4-6倍。貨幣基金具有無交易費用，申購贖回期限短(T+1)的特點,是投資者進行短期流動性管理的良好工具。
為了降低貨幣基金收益隨降息下降的速度，投資者可適當關注那些久期較長的老貨幣基金，因為降息後所有貨幣市場工具的收益率都會下降，新買入的券種利息收益較低，而降息前買入的券種利息收入相對較高，而久期長的貨幣基金可適當降低買入新券種的速度而享受更長時間的高利息。
6.QDII基金：期待投資機會
雖然目前各國政府積極聯手推出強力救市措施，尚不能斷定國際金融市場是否將在近期走出最艱難的時期，但隨著以美國為代表的受金融市場動盪影響較大的國家救市政策不斷實施，國際金融市場或將出現階段性穩定。QDII基金自成立以來歷經磨礪，基金管理能力也得到了一定的鍛煉。當經過各國政府的努力，國際金融市場出現明顯轉機時，QDII基金也可成為投資者在資產配置中的一個階段性選擇品種，配置比重不超過總資產的10%。建議關注2007年發行的華夏全球精選基金、南方全球精選基金。
資產配置建議
穩健型投資者：權益類資產和固定收益類型資產各半的配置比較適合穩健型投資者。權益類資產以配置選股選時能力強、具有長期穩定獲利能力的混合型基金為主，固定收益類型基金以純債型基金為主，貨幣市場型基金為輔。以混合型基金上限95%、下限35%為例，組合整體資產配置中股票上限為47.5%，下限為17.5%。組合整體資產配置類似於一個風格積極的偏債型基金。
積極型投資者：投資權益類資產的比重可提高到65%，基金選擇方面同樣是選股、選時能力並重和具有長期穩定獲利能力，固定收益類型資產可配置35%的純債型基金。組合中建議股票型基金30%、混合型基金35%、純債型基金35%。以股票型基金上限95%、下限60%，混合型基金上限95%、下限35%為例，整體資產配置中股票上限為61.75%，下限為30.25%。整體資產配置類似於一個風格保守的混合型基金。
㈥ 現在股市要跌到1000點就好了，我就可以把握機會了
最正確的答案,跌到1000點你可能也不敢買.
㈦ 004347基金與512330基金是什麼關系
004347基金與512330基金是什麼關系？南方中證500信息技術ETF512330資料基金檔案概況
基金全稱 中證500信息技術指數交易型開放式指數證券投資基金 基金簡稱 南方中證500信息技術ETF
基金代碼 512330（主代碼） 基金類型 ETF-場內
發行日期 2015年06月10日 成立日期/規模 2015年06月29日 / 2.722億份
資產規模 10.51億元（截止至：2020年12月31日） 份額規模 10.1519億份（截止至：2020年12月31日）
基金管理人 南方基金 基金託管人 農業銀行
基金經理人 孫偉 成立來分紅 每份累計0.00元（0次）
管理費率 0.50%（每年） 託管費率 0.10%（每年）
銷售服務費率 ---（每年） 最高認購費率 1.00%
最高申購費率 --- 最高贖回費率 ---
業績比較基準 中證500信息技術指數 跟蹤標的 中證500信息技術指數
基金管理費和託管費直接從基金產品中扣除，具體計算方法及費率結構請參見基金《招募說明書》
南方中證500信息技術ETF512330投資目標
緊密跟蹤標的指數,追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。
南方中證500信息技術ETF512330投資理念
暫無數據
南方中證500信息技術ETF512330投資范圍
本基金主要投資於標的指數成份股、備選成份股。為更好地實現投資目標,本基金可少量投資於非成份股(包含中小板、創業板及其他經中國證監會核准發行的股票)、衍生工具(權證、股指期貨等)、債券資產(國債、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券、分離交易可轉債、央行票據、中期票據、短期融資券等)、資產支持證券、債券回購、銀行存款等固定收益類資產、現金資產、貨幣市場工具以及中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。
南方中證500信息技術ETF512330投資策略
本基金為被動式指數基金,採用完全復製法,按照成份股在標的指數中的基準權重構建指數化投資組合,並根據標的指數成份股及其權重的變化進行相應調整。當預期成份股發生調整和成份股發生配股、增發、分紅等行為時,或因基金的申購和贖回等對本基金跟蹤標的指數的效果可能帶來影響時,或因某些特殊情況導致流動性不足時,或其他原因導致無法有效復制和跟蹤標的指數時,基金管理人可以對投資組合管理進行適當變通和調整,從而使得投資組合緊密地跟蹤標的指數。本基金可投資股指期貨和其他經中國證監會允許的衍生金融產品。本基金投資股指期貨將根據風險管理的原則,以套期保值為目的,對沖系統性風險和某些特殊情況下的流動性風險等,主要採用流動性好、交易活躍的股指期貨合約,通過多頭或空頭套期保值等策略進行套期保值操作。本基金力爭利用股指期貨的杠桿作用,降低股票倉位頻繁調整的交易成本和跟蹤誤差,達到有效跟蹤標的指數的目的。
㈧ 美國EFT公司的明年上市股票如何!高分!
不想被騙就多動動腦子
如果賺這種高額利潤,就要多研究研究方方面面相關信息,隨便把錢給了別人又沒保障,你憑什麼認為你可以買到真的原始股賺大錢,就聽別人的一面之詞還是一堆完全看不懂的中英文證明?