Ⅰ 如何看懂一隻股票的財務報表
首先最重要的是行業分析，確定是未來的朝陽行業後，進行公司分析。然後從微觀層面比較上市公司的財務報表，進行橫向和縱向的比較，才行挑選出基本面良好的股票。
1、行業分析
分析一個公司的財務報表時，首先應該從這個企業所在的行業，或者企業某一板塊的業務所在的行業入手。
行業分析是投行和事務所最經常幹得事情。通過查閱新聞、相關政策以及從國泰安、萬德等資料庫搜到的數據，可以對一個行業有一個大致的了解。摸清一個行業是一件說簡單簡單，說難也難的事情。你可以用一周的時間摸清楚一個行業。你也可以用一個月或者一年甚至十年的時間去摸清楚一個行業。
行業分析首先需要了解一個行業處於一個怎樣的生命周期階段，這也就是很多人所說的一個行業是朝陽行業還是夕陽行業。（如果處於一個夕陽行業的企業，收入增長率達到40%，那麼問題就來了。營業收入可能出現問題或者企業可能出現舞弊、關聯方交易等等。這些問題只有通過行業分析才能了解到）
其次，分析這個行業近些年相關政策。國家出台了哪些與這些行業相關的政策，對這個行業的發展有什麼影響。然後，從橫向和縱向去分析一個行業，分析它的上下遊行業的發展，這個行業內的競爭格局，對這個行業產生替代效應的行業，行業內的龍頭企業，潛在競爭者等等。
最後，也是比較關鍵的一步，分析這個行業內不同企業的各種關鍵的比率，比如償債能力、盈利能力、營運能力、市場價格等等。
2、公司分析
首先分析一家企業的償債能力，償債能力又分為短期償債能力和長期償債能力。
短期償債能力指標包括營運資本、流動比率、速動比率、現金比率、現金流量比率等等。
值得注意的一點時很多表外因素會影響企業的短期償債能力。比如與擔保有關的或有負債，這就需要去看財務報表附註，所以不僅僅要看財務報表上的數據，高手往往會更加註重財務報表附註。
長期償債能力指標就狠多了：資產負債率、產權比率、權益乘數、長期資本負債率。
其次分析一家企業的營運能力，主要的指標包括應收賬款周轉率、存貨周轉率、流動資產周轉率、營運資本周轉率、總資產周轉率等等。
非常值得提醒的一點就是，單純的算出這家企業的這些指標，一點用都沒有。關鍵在於比較。如果這家企業的應收賬款周轉率比行業內的其他企業都要高，那麼就需要考慮很多問題了，這家企業信用賒銷政策、銷售收入的構成以及企業有沒有虛增收入等等因素。所以，再次提醒把企業的指標在行業內部比較才會有意義。
然後是盈利能力，包括銷售凈利率、總資產凈利率、權益凈利率等等。
再次是一家企業的成長性，比較著名的指標是托賓Q，但是這個指標一般在學術上用的比較多。實際操作上可以看一下這家企業的可持續增長率、市盈率、市凈率和市銷率。
最後，就是肢解這幾企業的三大報表以及附註，詳細觀察企業的各個重要的科目，以及有沒有什麼對應的事項對其有影響。
Ⅱ 如何看一隻股票財務報表具體的點謝謝
最簡單的方法就是看它的每股收益，當然你得結合股價來看，比如10塊錢的股，每股收益1塊和30塊錢的股，每股收益1塊，當然是10塊錢的好了。其它的指標主要是它的負債，企業負債小了或大了都不好，顯示它負債的償債能力指標有流動比率、速動比率。這兩個指標越高，表示企業償債能力越強，兩個指標在1為佳。看懂財務報表不容易，而且股票里沒有詳細的財務報表，都是些分析指標。所以我們只需要看它的收益就好了，賺錢才是硬道理嘛。篩選的時候看市盈率大小就可以，30倍以下可以進行投資，30倍以上的可以進行投機。
投資有風險，入市需謹慎！祝你股市買完就漲，賣完就跌，天天漲停板.........給點分唄！
Ⅲ 如何讀懂一個上市公司發布的財務報表
財務分析應該先從三張表入手，即利潤表、現金流表和資產負債表。無論是大券商的頂級研究員還是草根研究員，都必須看這三大表。但對於普通中小散戶來說，一大堆的報表數據不是能夠讀懂的，就算專業的財務人員也要花大量的時間來研究，今天給大家介紹幾個財務指標，只要掌握好這幾大指標，相信你也會成為財務高手。
如何看懂報表分析——償債能力
1、資產負債率：是總負債除以總資產。通常情況下，企業的資產負債率不能過高 (也不可以過低!) ，一般以50%(實踐中，我們一般以50%-70%為限，如果高於100%就要警惕了) 左右比較合適。就是說，企業的凈資產是1億元，那麼，它同時有1億元對外的負債，相當於運用2億元資產。當然，這應該根據企業的不同情況來確定。
2、流動比率：流動比率就是流動資產除以流動負債，反映了一個企業資產的安全性，這個比率不能低於1，最好大於2 ，相當於它應付短期負債的水平足夠大。
3、速動比率更能真實反映企業的償債能力。因為它扣除了存貨，就是流動資產減去存貨之後再除以流動負債，速動比率一般不能低於1。
如何看懂報表分析——營運能力
1、存貨周轉率：是主營業務成本除以存貨的結果，其中，存貨的數據一般用年初和年末的平均數。這個指標不直觀，該私募使用的方法是期末存貨金額除以當年的銷售收入。這個數字，不能超過20%。也就是說，企業的存貨額，大約相當於兩個多月的銷售額比較合適。太多了，說明產品積壓、資金佔用過大，可能是企業的預警信號。最好是，無論是產成品半成品還是原材料，都不能超過一個月的銷售收入。
2、應收賬款周轉率：一般用銷售收入除以應收賬款。這個比率當然越高越好。如果要判斷一家企業的應收賬款多少，主要看它占銷售收入的比重，一般為5%—20%最佳 。
如何看懂報表分析——盈利能力(重要)
一個公司要盈利，盈利能力肯定是最重要的因素。
1、市銷率：相對於市盈率來說，該指標是上市公司股票市值跟該公司銷售收入的比率。有私募做過一個跟蹤模型，研究了上市公司市盈率和市銷率對股價波動的關系影響，而市銷率比市盈率還可靠。根據國外統計，通常情況下市銷率等於1是最合適的。
而在這個指標里，銷售收入是最重要的，如果一個企業銷售收入不斷增長而利潤沒有增長，這個企業的價值就要重估了。一般情況下，企業都是先出現收入的改進，後出現利潤的增長，所以收入比利潤更真實、市銷率比市盈率更有效、收入比利潤更快反映企業狀況。
此外，提醒大家，市銷率必須還要遠遠大於1才行，而且是長期大於1，為什麼呢?因為虛假財報很多，公司虛報收入，所以要遠遠高於1才能比較真實反映公司業績，而且要長期高於1，因為公司出售子公司、買樓、賣股票都會增加公司利潤，這並不是公司的主營，所以說，這里長期穩定，是判斷市銷率的重要因素。
2、毛利率：就是銷售毛利潤除銷售收入。要跟蹤毛利率的變化，要看歷史上的情況，毛利率過高的現象不會持續( 壟斷行業例外 )，過低的現象也不會持續。所以，如果一個企業在毛利率很低的情況下有穩定的業績，一旦價格上漲，利潤的增加會非常明顯。反過來，如果毛利率過高，企業業績已經穩定，毛利率平穩的行業將受到投資者的追捧。
3、凈資產收益率：就是凈利潤與凈資產的比值，它反映了一個企業運用凈資產賺錢的能力。一般來說凈資產收益率大於10%比較好。補充一下，凈資產收益率一定要和該公司的歷史同期比較，並且和同行業公司比較，比較能准確反映其在該市場內部的行業地位和競爭實力
如何看懂報表分析——發展能力
簡單來說，企業未來能否繼續發展。投資者投資的是預期，企業發展其實就是一種預期，預期好，投資動力增加，會影響企業股票的走勢。
發展能力可以關注兩個指標，凈利潤同比增長率和營業收入同比增長率。
一般來說如果一個股票能連續3年，甚至5年保持15%以上的增長，我們把它定義為高成長性公司，在市場給出合理價值的時候，是非常誘人的。
Ⅳ 股票財務報表怎麼看
對於股票投資者來說，之所以要查看一家上市公司的財報，就是為了了解這家公司的經營狀況和發展前景。所以我們要在看財報的時候，提出這家公司需要多少資金來開展業務，又是從哪裡籌集資金，每年能獲得多少收入，又能有多少凈利潤，業務的未來前景怎樣等問題。學習之前先來做一個小測試吧點擊測試我合不合適學會計其實，最直觀的股票分析就是分析財務報表。不同的人，都可以從財務報表中獲得有用的信息。比如經營者，可以通過財務報表分析，將財務報表數據轉換成有用的信息，幫助經營者使用財務報表改善決策；而投資者，也就是我們這些股民，則可以通過財務報表分析，獲得公司內部最真實的情況，確定是否購買股票。
我們應看一張報表去確定要交易的個股可以通過表裡面比較重要的指標來判斷：一般一套完整的財務報表包括四表一註：資產負債表，利潤表，現金流量表，所有者權益變動表，附註。
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Ⅳ 怎樣能看懂上市公司的財務報表，選股票的時候，看哪些
財務報表一般主要看以下幾個表的數據：1、資產負債表資產負債表是指反映企業在某一特定日期的財務狀況的報表。資產負債表的各項目均需填列「年初余額」和「期末余額」兩欄。資產負債表「年初余額」欄內各項數字，應根據上年年末資產負債表的「期末余
Ⅵ 如何看一隻股票的財務報表
季度報，年報都是財務報表。不同的是，他的計算周期而已。
股本結構，是說這股有多少國家股、法人股等。所有的股本，在財務報表裡面叫做所有者權益。
你看財務報表，主要看他的利潤、利潤來源、費用等。
Ⅶ 怎樣才能看懂股票財務報表
當你翻閱一家公司的年度報告時，你可能會發現自己茫然地盯著幾十頁，甚至數百頁的數字和表格。你知道這些數字對你的投資決策很重要，但你不確定它們意味著什麼。這些信息很可能是一家公司的資產負債表，這是一家公司發布的財務報表，以報告其財務健康狀況。
什麼是資產負債表?
資產負債表提供了一個公司的資產和負債的影像，以及股東擁有的金額。資產負債表可以幫助你確定一個企業的真正價值。當與其他會計記錄和披露一起審查時，它可以警告許多潛在的問題，並幫助你做出合理的投資決策。
對於每一項業務，你都應該檢查以下三個重要的財務報表:
資產負債表告訴投資者一個公司或機構有多少錢(資產)，它欠多少錢(負債)，以及當你把這兩者加在一起(凈值、賬面價值或股東權益)時，還剩下多少錢。
損益表是公司盈利能力的記錄。它告訴你一家公司賺了多少錢或虧損了多少錢。
現金流量表是與損益表相比較的現金的實際變化的記錄。它會告訴你現金是從哪裡來的，在哪裡支付的。
資產。廣義上說，資產是任何有價值的東西。對一家公司來說，資產負債表上的資產包括土地、建築物、辦公桌、燈具、電腦、標牌和專利。一些企業比其他企業需要更多的資產來運營，這就影響了資本使用計算的回報。
負債。一般來說，負債是公司所欠的債務和義務;資產的反義詞。債務包括每月支付的房地產租金、開燈和供水的賬單、企業貸款債務、向投資者發行的債券以及其他資金流出。
股東權益。相當於會計凈資產，股東權益就是當你從所有資產中減去所有負債後剩下的部分。它也被稱為「賬面價值」。對一些企業來說，帳面價值能很好地反映企業的經濟狀況。對其他人來說，資產負債表上的賬面價值幾乎毫無意義。要學會區分這兩者，需要了解公司、行業和部門之間的盈利能力和商業模式的差異。
通過了解如何分析公司的財務信息，您可以確定:
企業的債務與股本之比是多少
顧客付帳有多快
短期現金是在減少還是在增加
有形資產的百分比(如工廠、工廠和機器)以及來自會計交易的金額
產品的退貨率是否高於歷史平均水平
平均要花多少天的時間來銷售庫存
研發預算是否產生良好效果
債券的利率覆蓋率是否在下降
公司償還債務的平均利率
利潤被用於何處或再投資
為了做出明智的投資決策，知道如何閱讀資產負債表是很重要的。研究一些資產負債表的例子，熟悉這些數字的含義，以及如何利用它們為自己謀利。
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資產負債表
當你拿起一家公司，任何一家公司的財務報表，翻到資產負債表，你會發現它每次都被分成三個主要部分:資產、負債和股東權益。通過了解這些部分所扮演的角色，以及它們之間的相互關系，您將更容易地了解所分析的公司或合夥企業的經濟和財務狀況，包括了解其資本結構。
每個資產負債表都必須平衡。這聽起來是不言自明的，確實如此，但是從你接受教育的一開始就把這個基本概念內化是非常重要的。所有資產的總價值必須等於所有負債和股東權益的總和。例如，如果一個水果攤有2500元的資產和1500元的負債，股東權益將是1000元。資產為2500元，負債+股東權益= 2500元[1500元+ 1000元]。記住這個簡單公式的一個簡單方法是A(資產)= L(負債)+ E(股東權益)。
Ⅷ 如何看懂上市公司的財務報表
如何看懂上市公司的財務報表是一個很復雜的問題，裡面涉及到很多內容。看懂上市公司財務報表主要從以下幾個方面入手。
首先最重要的是行業分析，確定是未來的朝陽行業後，進行公司分析。然後從微觀層面比較上市公司的財務報表，進行橫向和縱向的比較，才行挑選出基本面良好的股票。
分析一個公司的財務報表時，首先應該從這個企業所在的行業，或者企業某一板塊的業務所在的行業入手。
行業分析是投行和事務所最經常幹得事情。通過查閱新聞、相關政策以及從國泰安、萬德等資料庫搜到的數據，可以對一個行業有一個大致的了解。摸清一個行業是一件說簡單簡單，說難也難的事情。
可以用一周的時間摸清楚一個行業。你也可以用一個月或者一年甚至十年的時間去摸清楚一個行業。