A. 關於個人理財分析（假設的情況） 很急很急！請各路大神幫忙！謝謝啦！
用100-你的年齡，得出你可以用於投資的比例，比如你30歲：100-30=70，你就可以拿出收入的70%投資。前提是預留夠日常開支和半年的生活費。30萬，可以投資21萬，另外，每個月3w, 可以拿出大約2萬用於投資。下面的問題是投什麼? 這要根據個人的能力圈兒，投你熟悉的領域。如果什麼都不熟悉，先拿出小部分資金試水，理論加實際的學習，可以投一部分銀行理財，一部分貨幣基金，小部分基金產品，等你對基金了解的夠多了，建議多投入基金產品。至於房產現在投資風險有點高。
B. 個人理財案件分析：為張先生制定理財計劃（包括：一，家庭財務狀況分析 二，理財目標分析三，家庭理財建議
【目前狀況】
一家三口，有16周歲孩子讀高一。家庭月收入188000元，太太有保險，張先生沒有保險。現有存款35萬元，基金60000元，自有住房60平，現價72萬元。
【理財目標】
1.給孩子准備教育基金。
2.一人有社保，但沒有商業保險。
3.換套100平左右的房子。
【理財分析】
家庭正處在財產積累期，這一時期是家庭收入穩定期。從家庭資產負債上可看出，家庭月收入除去開支有不少結余。
從現在起，每月必須將收入的一定比例用於強制儲蓄，同時養成良好的儲蓄習慣。合理運用結余資本則是第二步，將每個月的結余資金投資於貨幣型基金，貨幣型基金投資風險低，但是通常情況下，收益高於銀行零存整取的利息率收益。
拿出年收入10%買商業險
由於一人有社保，沒購買其它保險，保障程度低。應購買商業保險增加風險保障，可防範未來的家庭風險。運用保險「雙十原則」，即用年收入的10%購買10倍保額的保險。
根據這項原則，每年可追加18000元保費，即每月1500元保費，通過購買保險組合，如主險年金險，附加意外險、意外重大疾病險等，這樣保費相對劃算，同時也可以滿足家庭保障需求。
為孩子購買返還型教育險或基金定投
目前國內一般高中的教育金開支在每年3000元至5000元。大學教育是教育投資的大項。如果是公立大學本科，一般每年的學費大致在5000元至6000元，另外算上生活費等其他費用，教育金開銷至少在每年2萬元。
按照讀到碩士來算，保守預計3年後至讀完碩士每年開支需要30000元。（參照6%的通貨膨脹率，不考慮收入成長率）。根據目前家庭實際情況，現在如果每年能夠拿出20000元，來提前准備小孩教育金的話，可通過提前為孩子購買一份返還型教育險，或實行基金定投，即每月定投1700元進行合理安排。按照投資收益率6%（保守估計，跑贏通脹）計算，大概3年後可以提供的教育金為6萬元，孩子讀大學期間堅持定投准備以後的教育金。
10年後，換新房，費用控制在150萬元以內，按照投資收益率6%（保守估計，跑贏通脹及房價增長率），到時現有住房可折價稱房款60%，故到時需另有60萬左右的購房款，現在每月需投資3600元。假如到時不賣掉現有住房，另外買套100平的住房，那應每月投資10000元。
綜上所述，要實現所有理財規劃，每月堅持定存或定投6800元（如十年後另購房需投13200元），方能完成理財目標。
C. 理財規劃案例分析怎麼寫啊，主要是家庭理財規劃方面的
本期客戶資料：
李女士，今年30歲，某股份制私營企業中層幹部，其夫大學教師，有一個2歲的女兒，家庭年收100200元（年終獎約30000元），居住在重慶。目前有一套120平方米的按揭房貸款10.5萬元（貸款年限10年），每月支付1130元，已付5年。另有學校分配住房一套，50平方米，現出租年租金1萬元。到目前只有存款4萬元。 平時家庭開支（含房屋按揭）：4500元，個人開支1500元。先生單位有養老保險、住房公積金，無商業保險；李女士有養老保險，另購有重大疾病商業保險7萬元（保額），年繳費2700元；女兒有重大疾病保險5萬元（保額），年繳費1500元。
經過對李女士家庭的分析，我們認為李女士的家庭的經濟狀況還是良好的，能夠承受一定的風險。但是王先生的單項理財目標時間較短，對風險應迴避。現階段王先生應該選擇風險比較小，比較穩健，收益水平比較好的短期投資品種進行投資。待這些目標實現後，對以後的長遠目標可以選擇風險較高收益較大的投資產品進行投資。
損益分析財務現狀
（一）負債比率： 17.5% 負債比率=負債總額/資產總額
李女士家庭的負債比率為17.5%，處於健康的水平.
（二）凈資產比率：00.49 凈資產比率為=生息資產/凈資產
李女士家庭的生息資產為分配的出租房,有很好的保值增值功能,但變現能力差,銀行存款抽資報酬率太低需要進行調整和搭配。
綜合指標
流動性比率 6.67 流動性比率=流動性資產總額/家庭每月支出總額
李女士家的流動性比率比較高，一般來講，像李女士收入穩定的家庭流動性資產總額能夠保證3個月開支即可，這樣既可以保證資金的靈活性，又可以提高投資報酬率.假如生活中出現急需用錢的狀況，會很從容的應對過去，流動性比率過高，說明把大量的資金放在了變現性好的資產上，而這部分資產的收益性是比較低的，這就給資產的增值帶來的壓力。所以這個比率不宜過高。
家庭財務狀況綜合評論
1、李女士的家庭處於成長期。這個時期家庭的最大開支是生活基本支出，李女士家庭投資能力由於資料有限無法判斷。
2、 李女士家庭負債比較小，沒有什麼壓力。在必要的情況下，可以適當的運用一下自己的信用額度，來更好的實現生活目標。
3、李女士家庭的資產變現能力不強，靈活性也不高，但增值和保值作用明顯，現在雙方工資又都十分穩定，且通貨膨脹率也處於較高的情況下，暫時維持現有的資產狀況。
D. 個人理財分析怎麼寫
您好，朋友··下面是一個專業理財經理的個人理財分析報告，您可以參考下，他主要有幾大要素，以及如何去分析；
案例介紹：
小張先生是張先生的獨子，自從上次為張先生進行個人財務分析後，他對個人理財產生了濃厚的興趣。他多次表示給他的兒子也「看看」，分
析、調理一下小張先生目前的財務狀況。
小張先生1979年出生，未婚。同大多數年輕人一樣，愛交朋友、好玩，但與同齡人相比，我覺得他性格中多了一份沉穩和內斂，也許正因
為如此，小張先生工作兩年多居然積攢下了20多萬元存款，這真有點出乎我的意料。他的家庭狀況較寬裕，小張先生無任何生活負擔。本人職
業IT行業白領，月收入1萬元，月開支情況如下：娛樂健身費1200元；交通費300元；通訊費200元；旅遊消費月均250元；上交家人2500元。現
有銀行定期存款16萬元，參加社會保險保障，無任何投資經驗。風險偏好：性格較沉穩，屬理智型投資者，不願冒高風險，但也希望嘗試投資
。目標：希望近期購置按揭住房一處，首付 + 裝修約花費10萬元；購置小轎車一輛，價值10萬元以內。
案例分析：
通過與小張先生多次交談，我發現他雖然年紀不大，但談吐斯文、行為舉止頗為老成、不奢華浪費，是一位有抱負的上進青年。個人經濟
情況總結如下：
一、 小張先生的月收支情況：
1. 月收入：1萬元
2. 月支出：1200 + 300 + 200 + 250 + 2500 = 4450元
3. 月贏余：約5000元
4. 現有存款：16萬元（定期存款）
二、 通過對小張先生個人經濟情況的分析，我認為他目前財務狀況的主要問題是：
1. 缺乏全面的保險保障。
2. 儲蓄品種過於單一，缺少有效的投資。
3. 單身期，急需資本積累滿足未來生活需要。
三、 未來主要任務：在建立全面的保險保障、解決後顧之憂的同時，實現資本的積累，逐步完成購房、購車、結婚、安家、養老等人生目
標。
四、 理財目標：未來2-5年對小張先生來講，無論在事業上還是生活上都是最重要的時期，變數大、開銷大，所以理財規劃的主要目標應
放在：在充分保證流動性的基礎上實現資金的保值增值，盡量避免片面追求高利潤的風險投資。所以在投資品種的選擇上應著重於穩定增長並
具有一定的流動性的品種，盡量避免風險較大（如股票）或變現較難的中長期投資品種（如3-5年期的國庫券）。
理財建議：
一、風險管理計劃：
年輕的小張先生身故或患重疾的可能性很低，但是發生意外事故的風險也不可忽視。所以，一份可保終身意外的保險是十分必要的。
由於年齡越低，保費越少，所以及早購買那種以重大疾病為主險，住院醫療、重大意外為附險的險種，為自己安排重病、意外方面的保障不失
為明智之舉。購買方式建議採用分期繳費（年繳）的方式。至於
養老型保險品種，我個人認為在目前通貨膨脹率較高、名義利率較低的時期不宜急於購買。（養老安排是理財規劃的一項重要內容，它可
以通過多種方式實現。購買養老型保險只是若干養老方式中的一種，但並不是唯一的，所以和其他長期投資一樣，也需要考慮購買時機）
二、儲蓄積累計劃：設立活期儲蓄帳戶：
a) 開立儲蓄存摺，存入1萬—1.5萬元作為應急資金（應付突發的、出乎預料的費用）。
b) 設立強儲蓄帳戶：開立一年期零存整取帳戶，月存入2000元。小張先生年紀較輕、抵制力不足，所以儲蓄理財意識的培養非常重要，每
月的固定存款行為希望能培養其節約、存款的習慣。但應注意的是，現階段存款利率較低，不宜做長期儲蓄，所以存款以一年期為最佳。另外
，這筆錢在每年到期時還可用於支付保險費用。
c) 調整存款結構：將16萬元定期存款做部分提支10萬元准備進行投資，其餘6萬元可以繼續做定期存款，但結構需要調整一下。存單到期
後，建議將其分為三部分（各2萬元）分別存為一年期、兩年期、三年期三張存單。每年一張存單到期時，都轉存為三年期存款。這樣既保證了
資金的流動性，避免提前支取時利息受損，又能享受到三年期較高存款利率，這種存款理財技巧比較適合於小張先生這類客戶。
三、投資養老計劃：
d) 嘗試進行投資：由於小張先生沒有任何投資經驗，平時工作又比較繁忙，所以不提倡其進行例如股票、外匯買賣等較為復雜又耗費精力
的投資品種。我的建議是將10萬元投資於多種開放式基金：其中5萬元購買貨幣型開放式基金（流動性強、收益穩定）；5萬元購買股票型開放
式基金（積累投資經驗、追求較高收益）。此種方式較為靈活，在投資的同時又可隨時變現，用於繼續教育或彌補應急帳戶資金的不足，較適
合創業期的年輕人。
e) 設立投資儲備帳戶、進行養老安排：開立活期儲蓄卡帳戶（可指定為個人結算帳戶），每月存入2000元採用定期定額的投資方式購買股
票型開放式基金。這個投資賬戶對小張先生來講十分重要，只要能長期堅持下去，十幾年甚至幾十年過後復利投資所形成的巨大財富應該足夠
他快樂養老了。
總結：
如果將規劃前後做比較，可以發現：現在的小張先生不會再有後顧之憂；意外傷害保險、醫療保險為他提供了全面的人身保障；有了對付
突發事件的應急資金；有足夠的易變現的資產可以隨時滿足消費需求；正在逐步實現資本的積累，作為今後的生活儲備；嘗試投資一定風險的
投資品種，可以增強金融意識（這對現代人非常重要）同時實現資本增值。
理財經理提示：
該規劃保質期一年，期滿或期間有任何重大生活狀況變化，應及時通知理財經理，以便調整理財規劃。
E. 普通人炒股成功的案例
我的朋友就有好多炒股的，最厲害的一位在工作之餘，一年賺了五倍多，這個賺四倍多的是個「短線殺手」，操作頻繁，他成功的秘密是有足夠的膽量，經常漲停板上滿倉追入，然後再吃若干個漲停。他當時的戰績排名中游，在補齊前些年的基礎上，賺了一番。
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F. 投資與理財 成功或失敗案例 最好是股票的 可加分
股票市場的成功案例沒有代表性，國內市場本事就不成熟，個人投資者想在上面賺到錢很難。投資理財本身是一門涉及很廣泛的學問，個人做到穩健，找到適合自己的理財工具就可以了
G. 個人理財案例分析
簡單說說
存款 20w
基金 2w
房屋 40w
凈資產 62w
10年內收益
6*5+4*6=54w
退休金部分暫時忽略
也就是說10年內可以動用的所有資金做多116w
家庭基本生活開銷?
家庭醫療費用?
1.兒子需要上大學 估計5w-10w左右,看收費標准 這部分應該蠻容易的
2.要購置房屋 那麼必須先出手自己手上的房屋才有可能 但是風險太大 貸款的話 估計十年內的收入不足以交清利息 十年內這個不是太現實 十年後資金僅僅夠用 而且只有20萬存款 即使投資項目年收益有10% 十年也只有20萬的收益 還是不足以購置目標房產 或者 十年後兒子有穩定工作後可以考慮貸款 但是也要依靠政策來決定
3.養老安排流動應急金3w-5w左右,養老支出最大應該是醫療方面 考慮到年紀 假如投入部分資金到保險是可行的 壽險要15年後才能實現收益(通常是60歲才會給 而且在很多年內都是不劃算的) 可以考慮添加意外保險和健康保險 配合基本社保 估計應該夠用
建議
1把錢投入基金只能做中長線投資 但是現在形勢不明朗 世界格局混亂不堪 不建議繼續將錢投入進取型基金 這種基金說真的虧的是你的錢 賺的就是公司的錢 或許找一些保守些 穩定些的基金可以要考慮一下
2流動資金的安排 流動應急金5w左右 也就是保持這個額度的存款以備意外
3意外保險和健康保險 可以考慮一下 這個也是一個比較妥當的選擇 壽險的話真的不太需要了
H. 個人理財第一學期案例分析1為楊女士及其家庭制訂一份理財方案2為張先生制定一份理財計劃的答案
對於家庭收入月均在4000元以上的高收入家庭而言，由於這類家庭抗風險能力較強，可以選擇長線投資，比如房產投資等可占總資產的50%。風險與收益永遠成正比，如果風險投資比較得當，收益是相當可觀的。
另外，在投資開放式基金時，也可將股票型、債券型、混合型基金以及貨幣市場基金按4:3:2:1的比例分配，以增加資金的安全性。同時也要購買一定數量的保險產品，保證家庭生活的高質量。還應當考慮在守法的前提下，通過延遲收入、房產投資和購買保險等手段合理避稅。
(8)股票個人理財案例分析擴展閱讀：
理財規劃一般分為四個步驟：
第一步、回顧自己的資產狀況。包括存量資產和未來收入的預期，知道有多少財可以理，這是最基本的前提；
第二步、設定理財目標。需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標；
第三步、弄清風險偏好是何種類型。不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設，比如說很多客戶把錢全部都放在股市裡，沒有考慮到父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍；
第四步、進行戰略性的資產分配。在所有的資產里做資產分配，然後是投資品種、投資時機的選擇。理財規劃的核心就是資產和負債相匹配的過程。
I. 投資與理財案例分析 ：求教，感激不盡啊！！！
從羅師傅家庭的情況來看，羅師傅的理財應以穩健為主，主要的理財計劃應該以保值為主，在保值的基礎上爭取更多的收益，建議主要投資以低風險的債券、貨幣型基金、保本型基金等進行中短期投資策略為主，以配置成長的藍籌股為輔進行投資，並留有10%左右的現金存款，以保證資產的流動性。
現在國家對房地產行業的打壓也比較明顯，相信未來的房地產價格會有一定的跌幅，並且現在貸款的利率也是高企，故建議短期不買入房地產等固定資產，在半年甚至一年後再看房地產的價格決定是否買進。希望能幫助到你！