『壹』 證券分析師崗位職責和工作內容有哪些
負責證券股票市場的日常研究分析。
『貳』 證券分析師的職業特徵
證券分析師的專業素質要求非常高。這一點從對證券從業人員的有關考試可以看出。在所有金融證券從業人員的有關考試中,證券分析師資格的考試是最難的。例如,在美國,金融證券從業人員大致有四種級別的考試。普通賣基金等的經紀人的考試非常簡單,通常由州或地方證管辦出題,只是相關的基礎知識;證券從業人員資格考試則要難一些,通常由全國統一同業公會出題,需要涉及一些自律原則,一般參加考試者需要接受有關的函授教學;證券咨詢資格考試更難,沒有良好的專業素養,不經過認真的准備,一般很難通過;最難的是證券分析師資格考試。
證券分析師取得資格後,在工作中不斷增加從業經驗的同時,還經常在協會的組織下,不斷更新自己的專門知識,再接再厲地提高能力,這被稱為「連續教育」。 遵紀守法是對證券分析師起碼的要求,本身就是職業行為規范的重要方面。作為一名分析師,必須遵守證券市場監管機構制定的各種法規,必須公平地將他的研究成果提供給自己的客戶,不能由於公司或者個人 的原因有意誤導不引導投資者。證券分析師同時也必須遵守公司內部的有關規定,保守客戶秘密、不做損害公司利益的事。
但是,這種法令大多數都是針對市場參與者的外在行為或其結果提出的標准,僅是禁止或限制最低限度不許做的事。而考慮實際證券市場的復雜利害關系以及交易的多樣化,只靠這些法律管制還是有限的。為了彌補這些方面的缺陷,使正確的投資行為得到保證,就必然需要職業倫理的約束。對證券分析師來說,就是要「立足於自己的專門能力,不受任何影響,以客觀的分析和獨立的判斷,為客戶竭誠服務。」這就是證券分析師的自律行為。
證券分析師的自律規范相當嚴格。在美國,《職業行為道德准則守則》就是一本書,厚達200餘頁,對證券分析師的方方面面的行為都提出了系統的規范。 證券分析師必須完全遵守,否則將有停牌、吊銷資格、處以罰款、送交法律部門等處罰。而自律規范這部分內容在CFA考試中約佔10%的比例,考生必須通過, 否則無法獲得資格。 基本條件一:把握大勢。
具宏觀經濟理論知識,懂得並會有效收集、處理與金融市場,尤其與證券市場有關的利率、匯率、通貨膨脹率、就業率、GDP增長率、財政收入和國際收支狀況、國民經濟綜合景氣指數、居民消費物價指數(CPI)、社會商品零售價格指數、各個行業的生產資料價格指數、各種消費信息指數、以及市場預測心理狀況等,再做出現在或未來一段時間內,經濟運行趨勢或方式的科學合理的判斷分析,並根據經濟運行的態勢,探析政府管理層可能會推出的財政貨幣調控政策,或對各個行業具有產業指導性的措施,及其會對證券市場演繹何種趨勢,產生什麼方向的作用,其力度大小,大概提前或滯後多長時間等,以力求把握證券市場的趨勢或波段,從而有效避免犯方向性的誤導投資者的錯誤。這要求從業者既懂經濟金融,又懂證券市場。
基本條件二:具投資本領。
擁有投資學知識,對實體經濟投資項目進行調查研究、考察篩選、論證決策,因而積累起有選擇投資項目的豐富實踐經驗;善於在上市公司公布的眾多實體經濟投資項目中,利用自己的知識結構和豐富經驗及特別的「感悟」能力,挑選出成功概率大、投資周期短、利潤最大化、風險盡量小的項目,從而引導投資者進行理性投資。最好有過銀行或信託公司和其它投資公司經營工作的經歷。
基本條件三:具專家素質。
擁有會計學、審計學和法律知識,能對年度報告、中期報告、招股說明書等指標和數據進行多方面的對比分析,有識別「數字游戲」,剖析其水分大小的能力,且能避免被虛假的財務報表所迷惑。同時,了解中國為調控金融風險和證券發行、承銷交易而制定的法律體系,熟悉證券市場法律制度的基本框架。由於現階段市場法規不夠完善,還存在著違法、違規行為,因而,分析師還要擔當起法規、政策的捍衛者,維護社會公眾股東,尤其是廣大中小散戶投資者利益的重任。既要律人,更要律己。 必要條件一:通曉證券市場的技術分析。
不但具有較強的綜合技術分析能力,且能在此基礎上,依據現階段證券市場運行特點而有所創新,形成一套獨特而有效的證券市場技術分析辦法。與此同時,還要廣交朋友,尤其與證券市場層次較高的人廣為接觸,爭取建立較為密切的聯系,以增加高質量的信息渠道,形成豐富、完善、及時、准確的情報信息網路,用於溝通、應對檢查和交流。
必要條件二:要經歷過幾次股市牛熊交替的洗禮。
在積累一手的、豐富而有價值的實踐經驗、心理上反復歷經摔打磨練之後,人才對證券市場有著「悟性」甚高的敏銳力,並能始終保持冷靜清晰的頭腦,養成獨立思考的習慣。有時,分析師會覺得自己是個極度孤獨者,所形成一種獨特的「氣質」:穿梭於證券叢林的投資獵人。此外,還要有做好投資客戶心理醫生的能力,幫助投資客戶克服心理障礙,穩定心態,達到手中有股,心中無股的境界,不為短線波動而產生浮躁情緒,以致貽誤戰機。
以上五個條件是一個中國證券分析師的執業條件,筆者認為也是證券分析師綜合素質的反映,具備的條件越充分,其本身素質、智慧和能力就越高,那麼提供給證券市場投資者的「產品」——證券分析研究報告的質量就越高,價值就越大。
『叄』 證券分析師的主要工作內容有哪些
你好,我來簡單給你說一下咯,證券分析師一般都從事以下工作:
1、信息收集是證券分析師在進行具體分析之前所必須完成的工作。分析師不僅要收集所有的有關上市公司的公開資料,而且還要通過政府主管、行業組織、上市公司或者其他非正式部門獲得上市公司的第一手資料。只有充分地佔有資料,才能作出准確和有價值的分析。
2、溝通是分析師必須與自己研究的上市公司建立穩定而長久的聯系。這一方面可以通過每年的股東大會以及對上市公司的直接拜訪等實現交流,另一方面,分析師還定期組織包括上市公司人員參加的分析師會議。由於上市公司一般都比較注重在二級市場的形象,因此通常都非常樂意參加這樣的會議。
3、當然證券分析師的核心工作,具體可以分為以下三方面:
(1)宏觀經濟與行業分析。通過研究公司所處的宏觀和行業環境,
以及上市公司自身和其競爭對手內部的經營、管理機制,對公司過去和當下的發展作出判斷,同時對公司未來的經營戰略和發展狀況作出預測。宏觀經濟與行業分析一般多採用定性分析的方法,盡管它對定量分析要求很強的投資決策的指導意義不大,但卻是以後財務分析和投資分析的出發點,財務分析和投資分析中的許多假設前提實際上都是宏觀經濟與行業分析的結果。
(2)財務分析。目的在於利用源於各種渠道的公司財務信息(主要是公布的各種會計資料),通過一定的分析程序和方法,了解和分析公司過去以及當下的經營情況,發現影響公司經營目標實現的因素,以及各因素變動對經營目標實現所起到的作用。通過分析各影響因素的變動來判斷公司未來的經營情況,從而研究公司股價的未來走向,為與公司有利益關系的內部和外部會計信息使用者提供決策信息。
(3)投資分析。就是研究股市行情,估算股票的價格,
目的是為股票的買賣提出建議。作為證券行業的分析師,前面的經濟分析和財務分析實際上都是為這里的投資分析作準備工作,證券分析師必須通過全面的分析之後對股價的未來走向作出具體判斷。在一個理性的股票市場中,股價的實際變動也是對分析師所作工作的最好檢驗。投資分析是分析師整個工作的最終目標。
『肆』 股票分析員的劇情簡介
J.T.馬林經紀公司的核心辦公室被員工們稱之為「鍋爐房」。可不要小看這個地方——在這里一夜能誕生20個百萬富翁!正是在這間「鍋爐房」里,鬥志激昂的年輕的經紀人們通過電話為深深信賴他們的買主兜售股票,幫他們炒股。而他們所得到的報酬是豪華公寓、法拉利和更多連他們自己都想像不到的奢華禮物。在長島這片平凡無奇的土地上,在無數經紀公司的「鍋爐房」中,X一代正以驚人的速度實現著他們的夢想,只是有的時候他們離法律僅僅一步之遙……
19歲的賽斯-戴維斯原本是個再普通不過的人。他的一生中只有兩個夢想:因為家境不佳,所以他希望自己將來能掙上一百萬;又因為從小父親就一直看不起他,所以他希望什麼時候自己能讓父親另眼相看,變得尊重自己。到底如何才能實現這兩個夢想呢?一開始賽斯打算靠跟別人玩一種非法紙牌來起家,可是他很快就發現這條路根本行不通。最後他決定走一條合法的道路:加入J.T.馬林經紀公司去做一名經紀人,因為公司承諾會給提供他一條「最為快捷的成功之路」。
成為「鍋爐房成員」看起來的確是一個令人羨慕的職業。賽斯每天身著西服,廢寢忘食地工作,很快便以優異的成績通過了股票經濟人認證考試。他整日忙得如飛轉的陀螺,在不斷給客戶打電話、不斷地計算與操作、不斷地招徠新客戶的過程中,賽斯最初的夢想——銀行里的存款與作一個好兒子的願望——似乎都在實現……
很快賽斯就以他的聰明與業績在同事中出類拔萃,就連當初剛入門時負責指導他的老師格萊格都開始對他心懷妒意。他也開始與公司的接待戴碧約會。而隨著金錢慾望的加深,如同「鍋爐房」里的每個人一樣,賽斯貪婪的胃口也變得越來越大 ——他開始蒙騙對他一直深信不疑的投資者,賣給對方的其實是他們根本不需要的股票,自己從中牟取暴利。
然而當賽斯看到他的同事們變得越來越富有,而那些無辜的客戶們卻越來越窮困的時候,他的良心讓自己無法再沉默下去。同時,他也開始懷疑J.T.馬林經紀公司本身進行著不可告人的非法操作。面對聯邦調查局的合作要求,賽斯意識到自己正面臨著失去一切的危險——他不僅可能失去自己的好友、自己的工作以及公司承諾給他的百萬薪酬,甚至還有父親的信任!究竟是聽從良心的呼喚還是繼續昔日沉醉骯臟的生活?賽斯在善與惡間徘徊不定……
『伍』 證券分析師的職業職能
最新的經濟理論認為,金融中介機構除了具有信用代位和轉換等傳統職能以外,還提供金融方面的專業服務,特別是對於各種金融商品質量的評價與信息傳遞,起著十分重要的作用。有價證券是易於產生信息不對稱性的商品,即容易產生賣方(證券發行者)和買方(證券投資者)之間的信息差異。因此,現代證券交易實行信息公開化制度,規定即將在市場中籌集資金的證券發行者有義務准確、適時、公正地公開該企業的信息,以便讓處於信息不利地位的投資者能夠作出合理的投資決策。
但是,由於現實中的企業活動日益復雜化,證券發行者所提供的各種信息並不一定是投資者容易理解的。即使是具有分析能力的投資者也由於受成本費用的限制而很難全面地收集和分析信息,因而調查分析的專業化和規模化更有利於提高投資利潤和投資經濟效益。這樣,就需要一種專業人員持續地收集發行者提供的信息,把信息加工為符合投資者投資目的且易於理解的形式並加以評價,再提供給投資者。證券分析師首先從事的,就是這種工作。即在產業調查和企業調查的基礎上,對股票、債券等個別證券進行分析和評估,然後,通過向投資者提供調查報告等方法,來提供投資信息。 由於投資是一項頗為復雜且風險甚大的活動,只向投資者提供相關的投資信息,而不向其提供明確的投資指導,在很多時候依然不能滿足投資者的需求。特別是隨著機構投資者的發展,投資基金規模的擴大,投資對象的多樣化,追求與不同投資收益目標、不同投資風險容忍度相吻合的最佳投資組合,成為投資者一項迫切的需求。與投資組合選擇相關的投資咨詢也因此成為證券分析師的一項重要職能。
伴隨著投資決策過程的復雜化和高深化,許多證券分析師都參與了投資者的證券組合過程。傳統的調查分析家以調查研究為主要業務,通過分析企業的基本條件來判斷股票的市場價格是否高於或低於企業的內在價值,進而判斷新的上市公司是否適於投資。債務分析家(BondAnalyst )從債務的角度來評價債券不能兌現的風險性。戰略分析家在經濟學家對經濟和金融資本市場分析的基礎之上,決定股票與債券以及其他資產的最佳組合,也決定資金在投資上的不同分配比例。基金經理,即證券組合經理主要從每個顧客對風險不同容忍度的角度,以及從法律和稅制等制約條件的角度,來幫助顧客設定最佳的證券投資組合。有專門從事股票組合的基金經理,也有專門從事債券組合的基金經理。另外,也出現了只對運營結果作評價的專家。
『陸』 股票分析師的執業要求
年滿18周歲,並高中畢業,就請登陸中國證監會證券行業協會網站,自行報考即可,最基本的要報考《證券基礎知識》和《證券分析》2課就能獲得證券從業資格了。考試專業科目:證券交易、證券發行與承銷、證券投資分析、證券投資基金。考過5課,每課成績及格,理論上,就是一名證券分析師了。
『柒』 投資分析師是一個什麼樣的職業
你可高興職業,但也是一個頭禿的職業,這個職業可以說你也做的好的話,收入是非常可觀的,但是也非常地好腦筋,就是您要從市場上的各類投資商品,什麼基金啊,期貨要股票哇,國戰也要這些各種東西裡面選擇一個。利潤回報率最高,風險相對來說最低的,看起來可能很簡單,說起來也輕松,但是真正做起來,從海量的理財產品裡面挑出來幾款是好的,或者說可行性高的就非常的難了。
『捌』 股票分析師的職業說明書
分析股票、推薦股票、技術指導、安撫客戶心態、帶客戶賺錢。