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B. 請問股票基金的分析方法中凈值收益率的計算方式是什麼
對於投資基金的朋友來說,不懂得計算收益的辦法是非常不好的,你只有懂得計算基金的收益是多少,才能知道自己的投資效果,是賺了,還是賠了。下面我把自己的一些看法寫一下,希望對大家有所幫助。不懂得可以留言。 這里重點介紹一下最常見的開放式基金的收益的計算方法。 我是在09年3月購買的工銀滬深300指數基金。初次認購了1000元,認購費率是1.2%,每份基金是1元,所以我獲得了988份基金。一隻持有至今。截止2010-02-24日該基金份額凈值是1.144元,累計凈值是1.309元。到目前為止,該基金一共分紅三次,每份基金分紅的金額是:累計凈值和份額凈值的差。 首先介紹一下,什麼是份額凈值和累計凈值? 基金的凈值包括份額凈值(也叫單位凈值)和累計凈值。什麼是份額凈值呢?每種基金一般在成立之初每份基金都是1元,比如說該基金募集了20億資金,那麼該基金就應該有20份基金左右,實際數值可能不是,應該基金公司要收取一定的費用。股票指數基金的份額凈值會隨著股市的表現有高有低的起伏,也可能跌破1元的情況。基金的累積凈值就是基金的份額基金和當天之前所有每份基金分紅的總和。比如:我買的基金在2010-02-24日該基金份額凈值是1.144元,累計凈值是1.309元。那麼,在2月24號之前,每份基金的分紅總和是1.309-1.144=0.165元,即從購買基金到現在,我的基金每份共分紅0.165元。一隻基金如果一直不分紅的話,份額凈值和累計凈值永遠是相等的。 基金凈值基金公司都會每日公布的,在網站查詢即可。 那麼,我的投資收益怎麼算呢?以我自己為例。根據累計凈值計算收益率如下。根據上面的數據可得知,我購買了988份基金,每份基金由1元漲到了現在的1.309元,我選擇了紅利再投。那麼我現在的總市值是:1.309*988=1293元。該基金的贖回費是:贖回費率是0.5%,1293*0.5%=6.465 元,我的所得是:1293-6.465=1286元,那麼我的收益率是:286元除以1000元,可得28.6%。這個數據值就是我的收益率。 也可以根據份額凈值計算收益率。前提是你知道你的基金在當前有多少份,然後用你當前的基金份數乘以份額凈值可得你的你的總市值。分紅方式不同,計算稍有不同。具體詳見《基金總市值和投資收益率的計算方法》,那裡介紹的很全了。其實很簡單,大家只看文字,可能不容易理解,購買會感覺很簡單的