❶ 證券交易機制的目標和種類
證券交易機制是證券市場具體交易制度設計的基礎，如上海證券交易所和深圳證券交易所的集合競價和連續競價，其設計依據就是定期交易和連續交易的不同機制。
證券交易機制種類：
定期交易和連續交易
指令驅動和報價驅動
證券交易機制目標：
流動性
穩定性
有效性
❷ 2003-2008年各年自考財務管理學答案
全國2008年10月高等教育自學考試
財務管理學試題
課程代碼：00067
一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）
在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題後的括弧內。錯選、多選或未選均無分。
1.企業資金運動的中心環節是（ ）
A.資金籌集 B.資金投放
C.資金耗費 D.資金分配
2.以股東財富最大化作為公司財務管理目標時，主要的評價指標是（ ）
A.每股市價 B.每股利潤
C.每股股利 D.每股凈資產
3.後付年金終值系數的倒數是（ ）
A.資本回收系數 B.償債基金系數
C.先付年金終值系數 D.後付年金現值系數
4.下列可用於衡量投資風險程度的指標是（ ）
A.概率 B.預期收益
C.標准離差率 D.風險價值系數
5.與商業信用籌資方式相配合的籌資渠道是（ ）
A.銀行信貸資金 B.政府財政資金
C.其他企業單位資金 D.非銀行金融機構資金
6.某企業發行債券，面值為1 000元，票面利率為10％，每年年末付息一次，五年到期還本。若目前市場利率為8％，則該債券是（ ）
A.平價發行 B.溢價發行
C.折價發行 D.貼現發行
7.企業為滿足支付動機所持有的現金余額主要取決的因素是（ ）
A.企業臨時舉債能力 B.現金收支的可靠程度
C.企業的銷售水平 D.企業可承擔風險的程度
8.利用存貨模型計算最佳現金持有量時，需要考慮的成本是（ ）
A.持有成本與轉換成本 B.短缺成本與持有成本
C.取得成本與短缺成本 D.短缺成本與轉換成本
9.固定資產按使用情況所作的分類是（ ）
A.生產用固定資產和非生產用固定資產
B.經營用固定資產和管理用固定資產
C.自有固定資產和融資租入固定資產
D.使用中的固定資產、未使用的固定資產和不需用的固定資產
10.下列各項中，屬於非貼現投資評價指標的是（ ）
A.凈現值 B.獲利指數
C.凈現值率 D.平均報酬率
11.下列各項中，屬於股票投資特點的是（ ）
A.投資風險大 B.投資收益穩定
C.投資具有到期日 D.投資者的權利最小
12.下列屬於按實現方式劃分的並購形式是（ ）
A.混合並購 B.橫向並購
C.縱向並購 D.股份交易式並購
13.下列各種關於功能成本比值的表述中，正確的是（ ）
A.它與產品功能成正比，與產品成本也成正比
B.它與產品功能成反比，與產品成本也成反比
C.它與產品功能成正比，與產品成本成反比
D.它與產品功能成反比，與產品成本成正比
14.以下屬於企業成本控制手段的是（ ）
A.消耗定額 B.費用控制
C.計劃指標 D.制度控制
15.以下不應計入管理費用的項目是（ ）
A.咨詢費 B.存貨盤虧
C.廣告費用 D.職工教育經費
16.已知生產工人勞動生產率提高了15％，平均工資增長了5.8％，企業直接工資費用占
成本的比率為15％，由於直接人工費用變動為產品成本帶來的降低率是（ ）
A.-1.3％ B.1.2％
C.1.4％ D.1.45％
17.下列各種方法中，屬於銷售收入趨勢分析預測方法的是（ ）
A.特爾菲法 B.專家小組法
C.簡單平均法 D.專家判斷法
18.某企業3月份實際銷售額為5 100萬元，原來預測的3月份銷售額為6 200萬元，指
數平滑系數為0.6，則4月份的預測銷售額是（ ）
A.5 540萬元 B.5 760萬元
C.5 890萬元 D.5 940萬元
19.下列各項對破產清算的表述中，正確的是（ ）
A.破產清算是企業經營期滿而進行的清算
B.破產清算是企業法人被依法撤銷所進行的清算
C.破產清算是企業法人自願終止其經營活動而進行的清算
D.破產清算是企業資不抵債時，人民法院依照有關法律規定對企業進行的清算
20.下列財務指標中屬於結構比率指標的是（ ）
A.流動比率 B.現金比率
C.產權比率 D.存貨與流動資產的比率
二、多項選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）
在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題後的括弧內。錯選、多選、少選或未選均無分。
21.風險價值系數的確定方法包括（ ）
A.根據市場平均利潤率確定
B.由企業領導或有關專家確定
C.根據以往同類項目的有關數據確定
D.由國家有關部門組織專家確定
E.根據投資人要求的最低報酬率確定
22.企業資本金管理原則的內容包括（ ）
A.資本確定原則 B.資本保全原則
C.資本充實原則 D.資本增值原則
E.資本成本最低原則
23.現行轉賬結算的主要方式有（ ）
A.銀行貼現結算 B.匯兌結算
C.商業匯票結算 D.托收承付結算
E.銀行匯票結算
24.下列屬於應收賬款信用政策的內容有（ ）
A.銷售折讓 B.信用標准
C.信用期限 D.收賬政策
E.銷售退回
25.無形資產攤銷涉及的主要影響因素有（ ）
A.無形資產的攤銷年限 B.無形資產的攤銷方法
C.無形資產創造的收益 D.無形資產的成本和殘值
E.無形資產攤銷開始的月份
26.企業對外投資的全部開支包括（ ）
A.資金成本 B.目標成本
C.前期費用 D.實際投資額
E.投資回收費用
27.可以計入企業管理費用的稅金有（ ）
A.房產稅 B.所得稅
C.印花稅 D.增值稅
E.車船使用稅
28.工業企業其他業務收入包括的項目有（ ）
A.出租包裝物取得的收入 B.出租固定資產取得的收入
C.銷售外購商品取得的收入 D.銷售多餘原材料取得的收入
E.提供工業性勞務取得的收入
29.下列各項中，屬於企業購並動機的有（ ）
A.降低代理成本 B.節約交易成本
C.降低投資風險 D.增加國家稅收收入
E.增強企業在市場中的地位
30.以下屬於反映企業短期償債能力的財務比率有（ ）
A.速動比率 B.現金比率
C.產權比率 D.流動比率
E.有形資產負債比率
三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）
31.簡述財務管理的工作環節。
32.簡述流動資金的概念和特點。
33.簡述股利政策的含義及影響公司制訂股利政策的法律因素。
34.簡述財務分析的目的和意義。
四、計算題（本大題共4小題，第35、36題每題5分，第37、38題每題10分，共30分）
35.甲企業計劃利用一筆長期資金投資購買證券，現有A、B兩個公司的股票可供選擇。已知A公司股票現行市價為每股4元，基年每股股利為0.2元，預計以後每年以5％的增長率增長；B公司股票現行市價為每股6元，基年每股股利為0.5元，股利分配將一直採用固定股利政策。甲企業對股票投資所要求的必要報酬率為10％。
要求：利用股票估價模型分別計算A、B公司股票價值，並代甲企業作出股票投資決策。
（註：計算結果保留小數點後兩位）
36.假定企業生產甲產品，每批生產量為80件，所耗費的原材料資料如下表：
項目 單位 改進前 改進後
原材料消耗總量 千克 22 500 21 800
原材料平均單價 元／千克 20 20
加工後產品凈重 千克 21 300 20 850
要求：根據表中資料計算下列指標。
（1）改進前生產每批產品所耗費的原材料總成本；
（2）改進前生產單件產品所耗費的原材料成本；
（3）改進前原材料利用率；
（4）改進後原材料利用率；
（5）計算原材料利用率變動對產品單位成本的影響額。
（註：計算結果保留小數點後兩位）
37.某公司2007年發行在外普通股l 000萬股，公司年初發行了一種債券，數量為l萬張，每張面值為1 000元，票面利率為10％，發行價格為1 100元，債券年利息為公司全年利息總額的10％，發行費用占發行價格的2％。該公司全年固定成本總額為1500萬元（不含利息費用），2007年的凈利潤為750萬元，所得稅稅率為25％。
要求：根據上述資料計算下列指標。
（1）2007年利潤總額；
（2）2007年公司全年利息總額；
（3）2007年息稅前利潤總額；
（4）2007年債券籌資的資本成本（計算結果保留兩位小數）；
（5）公司財務杠桿系數；
（6）2008年，該公司打算為一個新的投資項目融資5 000萬元，現有兩個方案可供選擇：按12％的利率發行債券（方案1）；按每股20元發行新股（方案2）。計算兩個方案每股利潤無差別點的息稅前利潤。
38.某企業計劃進行某項投資活動，相關資料如下：方案原始投資額1 000萬元，其中固定資產投資800萬元，流動資金投資200萬元，均於建設起點一次投入。使用壽命5年，固定資產殘值收入50萬元。投產後，每年營業現金收入650萬元，每年付現成本250萬元。固定資產按年數總和法計提折舊，全部流動資金於終結點收回。該企業適用的所得稅率為25％。
要求：
（1）計算該固定資產每年應計提的折舊；
（2）計算投產後各年的凈利潤；
（3）計算方案各年的凈現金流量；
（4）若該企業資本成本為10％，計算方案的凈現值，並評價投資方案的可行性。
t 1 2 3 4 5
PVIF10%,t 0.909 0.826 0.751 0.683 0.621
PVIFA10%,t 0.909 1.736 2.487 3.170 3.791
（註：計算結果保留小數點後兩位）
五、論述題（本題10分）
39.試述如何正確理解資金時間價值的實質。
全國2008年10月高等教育自學考試財務管理學試題答案 [上一篇] [下一篇]
[ 2008-12-2 9:08:58 | 作者:趙玉寶老師 | 出處:原創 | 天氣:晴 ] 字體：大 中 小全國2008年10月高等教育自學考試
財務管理學試題
課程代碼：00067
一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)
在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題後的括弧內。錯選、多選或未選均無分。
1.企業資金運動的中心環節是（ ）
A.資金籌集 B.資金投放
C.資金耗費 D.資金分配
解析：資金運動的經濟內容：
①資金籌集。籌集資金是資金運動的起點，是投資的必要前提。
②資金投放。投資是資金運動的中心環節,它不僅對資金籌集提出要求，而且是決定未來經濟效益的先天性條件。
③資金耗費。資金的耗費過程又是資金的積累過程。耗費是資金運動的基礎環節，資金耗費水平是影響企業利潤水平高低的決定性因素。
④資金收入。資金收入是資金運動的關鍵環節。
⑤資金分配。資金分配是一次資金運動過程的終點，又是下一次資金運動過程開始的前奏。
答案：B
教材：3頁
2.以股東財富最大化作為公司財務管理目標時，主要的評價指標是（ ）
A.每股市價 B.每股利潤
C.每股股利 D.每股凈資產
答案：A
解析：評價指標主要是股票市價或每股市價。股票市價的高低體現著投資大眾對公司價值所作的客觀評價。
教材：15頁
3.後付年金終值系數的倒數是（ ）
A.資本回收系數 B.償債基金系數
C.先付年金終值系數 D.後付年金現值系數
答案：B
解析：年金終值=年金 * 年金終值系數，即已知年金、利率、期數，求年金終值。
年金=年金終值 * 年金終值系數的倒數 ，即已知年金終值、年金終值系數，求年金。（逆運算）
年金終值系數的倒數=償債基金系數
資本現回收（資本回收系數是年金現值系數的倒數），基金終償債。
教材：51頁
4.下列可用於衡量投資風險程度的指標是（ ）
A.概率 B.預期收益
C.標准離差率 D.風險價值系數
答案：C
解析：
概率：事件某種後果可能發生的機會。
預期收益：某一投資方案未來收益的各種可能結果，用概率為權數計算出來的加權平均數，是加權平均的中心值。
標准離差：是各種可能值與期望值之間的差額所決定的，差距越大，說明隨機變數的可變性越大，意味各種可能情況與期望值的差別越大。
標准離差率：為了比較預期收益不同的投資項目的風險程度，還必須求得標准離差與預期收益的比值。
風險價值系數：風險收益率=風險價值系數 * 標准離差率
教材：76頁
5.與商業信用籌資方式相配合的籌資渠道是（ ）
A.銀行信貸資金 B.政府財政資金
C.其他企業單位資金 D.非銀行金融機構資金
答案：C
解析：籌資方式7種，籌資渠道7種。一定的籌資方式可能只適用於某一特定的渠道，也往往可能適用於不同的籌資渠道。特定的（商業信用—從其它企業單位資金、企業內部積累—企業自留資金，融資租賃—非銀行金融機構資金）
教材：88頁
6.某企業發行債券，面值為1 000元，票面利率為10％，每年年末付息一次，五年到期還本。若目前市場利率為8％，則該債券是（ ）
A.平價發行 B.溢價發行
C.折價發行 D.貼現發行
答案：B
解析：債券的發行價格取決於票面利率與市場利率。當票面利率高於市場利率時，就溢價發行。
教材：140頁
7.企業為滿足支付動機所持有的現金余額主要取決的因素是（ ）
A.企業臨時舉債能力 B.現金收支的可靠程度
C.企業的銷售水平 D.企業可承擔風險的程度
答案：C
解析：
支付動機：指持有現金以便滿足日常支付的需要，如購買原材料。一般說來，企業為滿足支付動機所持有的現金余額主要取決於企業的銷售水平，同企業的銷售量呈正比例。
預防動機：在正常現金需要量的基礎上，增加一定數量的現金余額以應付未來現金流量的波動。三因素：現金收支預測的可靠度，企業臨時舉債能力，企業願意承擔風險程度。
投機動機：其持有量的大小與企業在金融市場的投資機會及企業對待投資風險的態度有關。
教材：189頁
8.利用存貨模型計算最佳現金持有量時，需要考慮的成本是（ ）
A.持有成本與轉換成本 B.短缺成本與持有成本
C.取得成本與短缺成本 D.短缺成本與轉換成本
答案：A
解析：
持有成本：持有貨幣資金而損失的利息收入或因借款而支付的利息。又稱為機會成本。與貨幣資金持有量成正比。
轉換成本：用有價證券等資產轉換成貨幣資金而發生的固定成本。與轉換的次數成正比。
教材：200頁
9.固定資產按使用情況所作的分類是（ ）
A.生產用固定資產和非生產用固定資產
B.經營用固定資產和管理用固定資產
C.自有固定資產和融資租入固定資產
D.使用中的固定資產、未使用的固定資產和不需用的固定資產
答案：D
教材：258頁
10.下列各項中，屬於非貼現投資評價指標的是（ ）
A.凈現值 B.獲利指數
C.凈現值率 D.平均報酬率
答案：D
解析：
平均報酬率(ARR):投資項目壽命周期內平均的年投資報酬率，即：平均現金流量 / 初始投資額
投資回收期：初始投資額 / 營業凈現金流量
教材：294頁
11.下列各項中，屬於股票投資特點的是（ ）
A.投資風險大 B.投資收益穩定
C.投資具有到期日 D.投資者的權利最小
答案：A
解析：
投資收益：不能事先確定，具有濾動性。
投資風險：收益分紅不穩定和股票價格波動，風險最大。
投資權利：權利最大，有權參與企業的經營管理。
教材：327頁
12.下列屬於按實現方式劃分的並購形式是（ ）
A.混合並購 B.橫向並購
C.縱向並購 D.股份交易式並購
答案：D
解析：並購投資的類型：
按並購的實現方式劃分：承擔債務式、現金購買式和股份交易式。
按並購雙方產品與產業的聯系劃分：橫向、縱向、混合並購。
教材：344頁
13.下列各種關於功能成本比值的表述中，正確的是（ ）
A.它與產品功能成正比，與產品成本也成正比
B.它與產品功能成反比，與產品成本也成反比
C.它與產品功能成正比，與產品成本成反比
D.它與產品功能成反比，與產品成本成正比
答案：C
解析：
功能成本比值=產品功能 / 產品成本
教材：375頁
14.以下屬於企業成本控制手段的是（ ）
A.消耗定額 B.費用控制
C.計劃指標 D.制度控制
答案：D
解析：
成本控制的手段：憑證控制、廠幣控制、制度控制，還有標准成本法、責任成本法。
成本控制的標准：目標成本、計劃指標、消耗定額、費用預算。
教材：397頁
15.以下不應計入管理費用的項目是（ ）
A.咨詢費 B.存貨盤虧
C.廣告費用 D.職工教育經費
答案：C
教材：364頁
16.已知生產工人勞動生產率提高了15％，平均工資增長了5.8％，企業直接工資費用占成本的比率為15％，由於直接人工費用變動為產品成本帶來的降低率是（ ）
A.-1.3％ B.1.2％
C.1.4％ D.1.45％
答案：B
解析：
勞動生產率提高超過平均工資增長影響降低率=（1-將來的費用率）* 直接工資費用占成本的比例
={1-(1+5.8%) / (1+15%)} * 15% =1.2%
教材：381頁
17.下列各種方法中，屬於銷售收入趨勢分析預測方法的是（ ）
A.特爾菲法 B.專家小組法
C.簡單平均法 D.專家判斷法
答案：C
解析：
趨勢分析法是企業根據銷售的歷史資料，用一定的計算方法預測出未來的銷售變化趨勢。適用於產品銷售比較穩定，銷售變化有規律的企業。
有：簡單平均法、移動平均法、加權移動平均法、指數平滑法和季節預測法。
教材：442頁
18.某企業3月份實際銷售額為5 100萬元，原來預測的3月份銷售額為6 200萬元，指數平滑系數為0.6，則4月份的預測銷售額是（ ）
A.5 540萬元 B.5 760萬元
C.5 890萬元 D.5 940萬元
答案：A
解析：4月份預測的銷售額=0.6 * 實際銷售額5100萬元 + （1-0.6） * 預測銷售額6200萬元=5540萬元
教材：445頁
19.下列各項對破產清算的表述中，正確的是（ ）
A.破產清算是企業經營期滿而進行的清算
B.破產清算是企業法人被依法撤銷所進行的清算
C.破產清算是企業法人自願終止其經營活動而進行的清算
D.破產清算是企業資不抵債時，人民法院依照有關法律規定對企業進行的清算
答案：D
解析：
A：解散清算;
B：行政清算；
C：自願清算。
教材：524頁
20.下列財務指標中屬於結構比率指標的是（ ）
A.流動比率 B.現金比率
C.產權比率 D.存貨與流動資產的比率
答案：D
解析：
結構比率是指財務報表中個別項目數值與全部項目總和的比率。
教材：547頁
二、多項選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)
在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題後的括弧內。錯選、多選、少選或未選均無分。
21.風險價值系數的確定方法包括（ ）
A.根據市場平均利潤率確定
B.由企業領導或有關專家確定
C.根據以往同類項目的有關數據確定
D.由國家有關部門組織專家確定
E.根據投資人要求的最低報酬率確定
答案：BCD
教材：77頁
22.企業資本金管理原則的內容包括（ ）
A.資本確定原則 B.資本保全原則
C.資本充實原則 D.資本增值原則
E.資本成本最低原則
答案：ABCD
解析：
資本確定原則，資本充實原則，資本保全原則，資本增值原則，資本統籌使用原則。
教材：95頁
23.現行轉賬結算的主要方式有（ ）
A.銀行貼現結算 B.匯兌結算
C.商業匯票結算 D.托收承付結算
E.銀行匯票結算
答案：BCDE
教材：192頁
24.下列屬於應收賬款信用政策的內容有（ ）
A.銷售折讓 B.信用標准
C.信用期限 D.收賬政策
E.銷售退回
答案：BCD
教材：205頁
解析：還有現金折扣。
25.無形資產攤銷涉及的主要影響因素有（ ）
A.無形資產的攤銷年限 B.無形資產的攤銷方法
C.無形資產創造的收益 D.無形資產的成本和殘值
E.無形資產攤銷開始的月份
答案：ABDE
教材：311頁
❸ 銀行資格考試題庫 謝謝！
一、單項選擇題（每題1分）
1、金融市場上的資金凈借入者是：（ ）
A、居民部門 B、企業 C、政 府 D、合同式儲蓄機構 E、中介性金融機構
2、公認的最早成立的現代中央銀行是：（ ）
A、瑞典國家銀行 B、英格蘭銀行
C、法蘭西銀行 D、德國國家銀行
3、1994年以前不實行商業銀行分支行制的是：（ ）
A、美國 B、英國 C、法國
D、德國 E、瑞典
4、年通貨膨脹率在3%以下的通貨膨脹稱為（ ）。
A、爬行式通貨膨脹 B、溫和式通貨膨脹
C、奔騰式通貨膨脹 D、惡性通貨膨脹
5、按我國貨幣供給的統計口徑，M1等於：（ ）
A、現金流通量 B、企業活期存款
C、①＋② D、儲蓄存款
6、導致通貨膨脹的直接原因是（ ）。
A、貨幣供應過多 B、貨幣貶值 C、紙幣流通 D、物價上漲
7、現代銀行的本質特徵是：（ ）
A、擴大了信用中介功能
B、具有信用創造功能
C、建立了部分准備金制度
D、實行非現金流通制度
8、我國利率屬於：（ ）
A、市場利率 B、官定利率 C、公定利率 D、優惠利率
9、下列屬於所有權憑證的金融工具是：（ ）
A、債券 B、股票 C、商業票據 D、銀行票據
10、巴塞爾協議規定，銀行資本金不得少於風險資產的（ ）；核心資本的比率不得小於（ ）。
A、20％；10％ B、15％；10％ C、10％；5％ D、8％；4％
11、哪種理論認為，沒有必要把資產管理作為銀行保持流動性的唯一手段，銀行完全可以在需要資金時進 入市場借入資金：（ ）
A、負債管理理論 B、資產管理理論 C、商業貸款理論 D、流動偏好理論
12、目前世界上多數國家實行的是：（ ）
A、一元中央銀行制
B、二元中央銀行制
C、多元中央銀行制
D、復合中央銀行制
13、金融深化表現為金融與經濟發展形成一種（ ）的狀態。
A、良性循環 B、惡性循環
C、無序 D、頻繁變動
14、按我國貨幣供給的統計口徑，M0等於：（ ）
A、現金流通量 B、企業活期存款
C、①＋② D、儲蓄存款
15、能夠比較准確的反映最終產品和勞務的一般物價水平變動情況，但容易受到物價結構影響的通貨膨脹測定指標是（ ）。
A、消費物價指數 B、批發物價指數
C、國民生產總值平減指數 D、居民生活費用指數
16、按目前中國人民銀行公布的貨幣層次劃分口徑，M1包括（ ）。
A、活期存款 B、現金 C、儲蓄存款 D、A與B之和 E、A與C之和
17、下列不屬於「准貨幣」范疇的是（ ）。
A、定期存款 B、儲蓄存款
C、活期存款 D、外幣存款
18、弗里德曼的貨幣需求理論認為，貨幣需求函數具有（ ）的特點。
A、不穩定 B、不確定 C、相對穩定 D、相對不穩定
19、下列各項中，（ ）通常不包括在貨幣政策的三要素中。
A、傳導機制 B、政策工具 C、中介指標 D、政策目標
20、貨幣政策諸目標間呈一致**的是（ ）。
A、經濟增長與充分就業 B、充分就業與國際收支平衡
C、物價穩定與經濟增長 D、物價穩定與充分就業
二、多項選擇題（每題2分）
1、下列屬於「准貨幣」范疇的是（ ）。
A、定期存款 B、儲蓄存款
C、活期存款 D、外幣存款
2、商業銀行在國際金融市場借款的形式有：（ ）
A、固定利率的定期存單
B、歐洲美元存單
C、浮動利率的歐洲美元存單
D、本票 E、發行債券
3、弗里德曼認為，貨幣需求取決於：（ ）
A、總財富 B、持有貨幣的機會成本
C、非人力財富在總財富中所佔的比重 D、利率水平
E、財富所有者對不同形式財富所提供效用的嗜好與偏好
4、中央銀行的貼現率有以下特點：
A、是一種短期利率
B、是一種長期利率
C、是一種市場利率
D、是一種官定利率
E、是一種標准利率或最低利率
5、貨幣政策中介指標的選取要符合如下標准：
A、可控性 B、可測性 C、相關性
D、抗性 E、可行性
6、中央銀行資金清算業務分為：（ ）
A、現金結算 B、非現金結算
C、集中票據交換
D、集中清算交換的差額
E、組織異地之間的資金轉移
7、貨幣政策的三要素是指 （ ADE ）。
A、政策效果 B、傳導機制
C、政策工具 D、中介指標
E、政策目標
8、中央銀行集中保管全國存款准備金的目的在於：（ ）
A、保證存款機構的清償能力
B、通過調整准備率，控制商業銀行貨幣創造能力和信用規模
C、通過存款准備的集中保管，增強中央銀行資金實力
D、等待有利的貸款或投資機會
E、直接給政 府以貸款或透支
9、商業銀行的表外業務包括：（ ）
A、貸款承諾 B、票據承兌或保證
C、貨幣掉期 D、遠期利率合約
E、外匯期權
10、「緊」的貨幣政策是指（ ）。
A、提高利率 B、降低利率 C、放鬆信貸 D、收緊信貸 E、增加貨幣供應量
11、貨幣政策時滯以中央銀行為界限可分為（ ）。
A、內部時滯 B、外部時滯 C、認識時滯 D、行動時滯 E、管理時滯
12、在貨幣政策諸目標之間，更多表現為矛盾與沖突的有（ ）。
A、充分就業與經濟增長 B、充分就業與物價穩定
C、穩定物價與經濟增長 D、經濟增長與國際收支平衡
E、物價穩定與國際收支平衡
13、決定貨幣乘數大小的因素有（ ）。
A、提現率 B、國外凈資產 C、超額准備金率 D、法定存款准備金率
E、定期存款與活期存款之間的比率
14、公開市場業務的優點是（ ）。
A、調控效果猛烈 B、主動性強
C、靈活性高 D、影響范圍廣 E、可以進行微調
三、名詞解釋（每題3分）
1、通貨膨脹
2、原始存款
3、超額准備金率
4、貨幣市場
5、商業信用
6、金融工具
四、問答題（每題8分）
1、簡述我國利率的決定與影響因素。
2、商業銀行的經營方針是什麼？西方國家如何對商業銀行進行存貸款經營的管理？
3、什麼是貨幣政策中介指標？如何選定貨幣政策的中介指標？
4、簡述公開市場業務的長處與制約因素。
一、單項選擇題（每題1分）
1、B 2、B 3、A 4、A 5、C 6、D 7、B 8、B 9、B 10、D
11、A 12、A 13、A 14、A 15、C 16、D 17、C 18、C 19、A 20、A
二、多項選擇題（每題2分）
1、ABD 2、ABCE 3、ABCD 4、AD 5、ABC 6、CDE 7、ACE 8、ABC
9、ABCDE 10、AD 11、AB 12、BCDE 13、ACDE 14、BCDE
三、名詞解釋（每個3分）
1、是指由於貨幣供應過多而引起貨幣貶值、物價上漲的貨幣現象。
2、一般是指商業銀行（或專業銀行）接受的客戶現金和中央銀行對商業銀行的再貸款。是商業銀行從事資產業務的基礎。
3、是指商業銀行超過法定存款准備金而保留的准備金佔全部存款的比率。
4、期限在一年以內的短期債務工具大量交易的市場。
5、非金融企業之間相互以賒銷商品或預付貸款等形式提供的信用。
6、在信用和融資活動中產生，能夠證明金融交易金額、期限、價格的書面文件。
四、問答題（每題8分）
1、答：利率的平均水平；
資金的供求情況；
物價變動的幅度；
國際經濟的環境；
政策性因素。
2、答：商業銀行的經營方針有：
（1）安全性方針：是指銀行經營中，應盡量減少資產風險。
（2）流動性方針：是指銀行經營中，應能及時滿足存款人隨時支取的要求。
（3）盈利性方針：是指銀行經營中，在保證安全性的前提下，利潤最大化是銀行追求的最終目標。以上三個方針是統一的，也是對立的。只有從實際出發，統一協調，尋求最佳組合，才是各國銀行努力的最終目標。
西方國家對商業銀行存、貸款經營的管理主要體現在：
（1）存款經營的管理。包括對存款利率管理、對存款保險管理和對吸收存款方式進行某些限制。
（2）貸款經營的管理。包括對貸款風險管理；對貸款長短期限結構管理；重視信用貸款佔全部銀行貸款的比例，鼓勵銀行進行抵押貸款業務；對內部人員和關系戶貸款進行限制以防止徇私舞弊。
3、答：貨幣政策中介指標是指為實現貨幣政策目標而選定的中間性或傳導性金融變數。
貨幣政策中介指標的選取標准為：
可測性：指中央銀行能夠迅速獲得該指標准確的資料數據，並進行相應的分析判斷
可控性：指該指標在足夠短的時間內接受貨幣政策的影響，並按政策設定的方向和力度發生變化。
相關性：是指該指標與貨幣政策最終目標有極為密切的關系，控制住該指標就能基本實現貨幣政策。
4、答：（1）公開市場業務是指中央銀行在金融市場上公開買賣有價證券，以此來調節市場貨幣量的政策行為。
（2）公開市場業務的長處是：主動性強、靈活性高、調控效果和緩、震動性小，影響范圍廣。
（3）公開市場業務的制約因素：中央銀行干預與控制金融市場的金融實力；發達、完善的金融市場；其它政策工具的配合。
一、單項選擇（10*2共20分）
1、貨幣的本質是（ ）
A、金屬貨幣 B、紙幣 C、支付憑證 D、充當一般等價物的特殊商品
2、企業之間的賒銷、預付屬於什麼信用形式（ ）
A、商業信用 B、銀行信用 C、國家信用 D、消費信用
3、按資金的償還期限分，金融市場分為（ ）
A、一級市場和二級市場 B、同業拆借市場和長期債券市場
C、貨幣市場和資本市場 D、回購市場和債券市場
4、銀行在票據未到期前將票據買進的做法叫（ ）
A、票據貼現 B、回購 C、同業拆借 D、票據結算
5、下面哪種是中央銀行的負債業務是（ ）
A、有價證券買賣 B、貸款業務 C、再貼現業務 D、貨幣發行
6、目前各國商業銀行常採用的經營管理方法是（ ）
A、資產管理 B、負債管理 C、資產負債綜合管理 D、貸款管理
7、我國目前擁有貨幣發行權的銀行是（ ）
A、中國進出口銀行 B、匯豐銀行上海分行
C、中國農業發展銀行 D、中國人民銀行
8、認為通貨膨脹的原因在於經濟發展過程中總需求大於總供給，是（ ）
A、需求拉上論 B、成本推進論 C、開放型通貨膨脹 D、隱蔽型通貨膨脹
9、凱恩斯把人們對貨幣的需求動機分為交易動機、預防動機和（ ）
A、消費動機 B、投機動機 C、流通動機 D、安全動機
10、下列不屬於國家所追求實現的宏觀經濟目標是（ ）。
A、充分就業 B、利率穩定 C、國際收支平衡 D、物價穩定
二、多項選擇（10*2共20分）
1、貨幣的職能有（ ）
A、價值尺度 B、流通手段 C、儲藏手段
D、支付手段 E、世界貨幣
2、影響資產需求的因素主要有（ ）
A、財富總量 B、預期收益 C、流動性
D、風險性 E、期限性
3、下列信用工具中屬於短期信用工具的有（ ）
A、優先股 B、普通股 C、商業票據
D、國庫券 E、人壽保險單
4、金融交易客體中屬於基礎性的有（ ）
A、貨幣頭寸 B、期貨 C、債券
D、外匯 E、股票
5、金融創新的原因包括（ ）
A、競爭需要 B、規避管制 C、規避風險
D、技術進步 E、政 府支持
6、發展中國家的金融發展特徵（ ）
A、金融市場開放 B、金融資產形式單一 C、金融資產結構不合理
D、政 府管制嚴格 E、金融機構單一
7、下面屬於非銀行金融機構的有（ ）
A、商業銀行 B、信託公司 C、保險公司
D、中央銀行 E、證券公司
8、屬於商業銀行資產業務的有（ ）
A、證券投資 B、票據貼現 C、貨幣發行
D、貸款 E、吸收存款
9、中央銀行典型的三大職能有（ ）
A、發行的銀行 B、證券投資 C、銀行的銀行
D、國家的銀行 E、政策制定
10、下列機構中屬於我國金融監管機構的有（ ）
A、銀監會 B、證監會 C、保監會
D、財政部 E、社保中心
三、名詞解釋（4*5共20分）
1、國家信用
2、同業拆借
3、金融創新
4、風險投資
四、簡答題（任選3題，每題8分共24分）
1、簡述貨幣制度的主要構成要素。
2、簡述二板市場的特徵及創建二板市場的意義。
3、簡述金融創新的影響。
4、簡述中央銀行的貨幣政策目標以及經常採用的貨幣政策工具。
五、論述分析題（本大題共16分）
1、某機械出口公司，出口一批機械產品，合同金額為120萬美元，採用貨到付款方式，預計三個月後可能到賬。為防止市場風險，你可以採用保險、遠期合約、期貨和期權等保值措施。（1）請分別說明如何用這四種方式保值；（2）如果用期權方式，交納期權費6萬元，合同匯率為1美元=8.30人民幣，請分別計算三個月到期後1美元=8.28人民幣和1美元=8.32人民幣時兩種不同情況下企業的收益。（提示：已知企業的出口綜合成本為950萬元人民幣）
單項選擇
1、D 2、A 3、C 4、A 5、D 6、C 7、D 8、A 9、B 10、B
多項選擇
1、ABCDE 2、ABCD 3、CD 4、ACDE 5、ABCDE 6、BCDE 7、BCE 8、ABD 9、ACD 10、ABC
三、名詞解釋
1、國家信用——政府以債務人的身份籌集資金的一種借貸行為。
2、同業拆借——金融機構（除中央銀行外）之間的互相借貸短期資金的行為。
3、金融創新——創新即創造新生事物，金融創新是金融領域內的創新。
4、風險投資——資本投向高風險領域（高新技術及產品開發領域），又稱創業投資。
四、簡答題
1、貨幣制度的構成要素。
主要包括四方面內容：第一，規定本位幣貨幣材料與貨幣單位。
第二，確定本位幣和輔幣的發行與流通程序。
第三，規定發行准備。
第四，規定過比的對外關系，如能否自由兌換，匯價的確定方法等。
2、二板市場的特點及創建二板市場的意義。
特點有：一是，面向新興的高成長、高科技中小企業
二是，與主板市場不同，上市條件比較寬松
三是，信息披露等管理很嚴格，以保證市場穩定
四是，保薦人制度和做市商制度
意義有：一是，給風險資本提供了退出機制
二是，高科技發展的資本支持，提供再融資平台
三是，上市以便於改善公司治理結構
3、金融創新的影響。
有利影響：對投資者和籌資者來說，提供了多元選擇，滿足不同的要求。
對金融機構來說，增強抵禦風險能力，提高收益。
對金融市場來說，使市場更繁榮，推動經濟發展。
不利影響：風險增大。
監管難度加大，政策造作更復雜。
4、簡述中央銀行的貨幣政策目標以及經常採用的貨幣政策工具。
宏觀政策目標是：物價穩定，國際收支平衡，充分就業，經濟增長
貨幣政策工具包括：法定存款准備金率，再貼現，公開市場業務
五、論述說明題
我國金融改革進程中存在的問題以及改進的措施
我國金融改革已經取得了巨大的成績，也為經濟發展提供了便利的融資方式及渠道，對經濟的發展起到了巨大的推動作用，但是仍然還存在不足其中主要反映在金融機構的業務經營活動中和金融市場中的不足，可以分別從這兩個方面來談金融改革中仍然還存在的缺陷。
一、從金融機構業務經營活動中存在的問題談：
以銀行機構業務經營為例：銀行包括現有業務品種單一，經營方式不夠靈活以及經營理念，管理體制中仍有不足，可以從相關方面來完善。
二、從金融市場中存在的不足之處來談：
以資本市場為例：我國資本市場中股票市場融資比例和債券市場融資的比例不協調，股票市場相對發達而債券市場相對發展滯後，同時在債券市場中又存在企業債券市場發展更為滯後的現象。
1、
農村信用社在我國金融體系中的地位如何？
答：農村信用社是由轄區內農戶、個體工商戶和中小企業入股組成的社區性地方金融機構，是我國金融體系的重要組成部分。截至2004年6月末，全國農村信用社各項存款余額26724億元，佔全部金融機構存款的11.6%；各項貸款余額19585億元，佔全部金融機構貸款的11.5%。其中，農業貸款余額8615億元，佔全部金融機構農業貸款余額的86%。農村信用社正在成為農村金融的主力軍和聯系農民的金融紐帶。
2、農村信用社在支持農業、農民和農村經濟發展中發揮什麼樣的作用？
答：農業和農村經濟的發展以及農民增加收入，需要在資金、技術、人力等方面增加投入。其中資金的投入在現階段農業和農村經濟發展中有著至關重要的作用。從目前情況看，資金投入主要是三個渠道：一是農民自己對生產活動本身的投資；二是增加財政資金對農業基礎設施的投入和其他有關補貼；三是金融部門的信貸資金。在這三個方面，金融部門的信貸資金投入佔有很大的比重，有的地方甚至在60%以上。而統計數字表明，金融部門的信貸資金中，農村信用社的資金佔到80%左右，有的地方甚至已達到90%。
長期以來，農村信用社以服務「三農」為己任，在支持農業、農民和農村經濟發展中發揮了重要作用。特別是1999年以來，為適應我國農業和農村經濟發展新階段的需要，農村信用社積極開辦農戶小額信用貸款和聯保貸款，大力推廣信用農戶、信用村鎮等評定活動，大大簡化了農民貸款的手續，方便了農民貸款，也使農民的貸款面有了很大提高，困擾多年的農民貸款難問題有了一定程度的緩解。至2003年年末，全國有32 225家農村信用社開辦了農戶小額信用貸款，占機構總數的94.8%，有18 553家農村信用社開辦了農戶聯保貸款，占機構總數的54.6%。2003年當年，全國有6 217萬農戶獲得了農戶小額信用貸款和聯保貸款，佔有貸款需求且符合貸款條件農戶數的64%，佔全部農戶數的28%。
近年來，隨著我國金融體制改革的深入，商業銀行大量撤出在農村的金融機構，農村信用社為「三農」服務的任務更加艱巨，作用更加凸顯。
3、為什麼國務院決定進行深化農村信用社改革？
答：農村信用社作為主要服務「三農」的社區性地方金融機構，多年來盡管在改革體制、改善管理、改進服務等方面取得了一定成效，在支持農民、農業和農村經濟發展中發揮了重要作用，但是，與當前及今後一個時期我國農業和農村經濟發展新階段的要求相比，在管理方式、經營模式、服務方式等方面還存在諸多不適應，在管理體制、產權制度、風險防範等方面還存在一些制約因素，影響農村信用社服務「三農」作用的發揮，需要通過不斷地深化改革，在發展中逐步予以解決。
黨中央、國務院對農村信用社改革問題十分重視。1997年以來，國務院多次組織有關部門對農村信用社改革問題進行調查研究，國務院領導同志也親自考察農村信用社工作，並作重要指示。2003年以來，中央明確提出，農村信用社改革的總體要求是「明晰產權關系，強化約束機制，增強服務功能，國家適當扶持，地方政府負責」，強調要加快農村信用社改革步伐。全面建設小康社會，必須統籌城鄉經濟社會發展，更多地關注農村，關心農民，支持農業，把解決好農民、農業和農村經濟發展問題作為經濟工作的重中之重，放在更加突出的位置。深化農村信用社改革，改進農村金融服務，不僅關繫到農村信用社的穩定健康發展，而且事關農業發展、農民增收、農村穩定的大局。
我國是一個農業大國，農村經濟發展很不平衡，東西南北差異較大，各地農村信用社的經營狀況和發展水平很不一樣，不同地區農村經濟發展對農村金融的要求也不相同。雖然農村信用社改革已經研究論證了很長時間，並且也在局部進行了多方面的試驗，但是，對於如何構建適合我國國情的農村信用社管理體制，如何因地制宜地改革農村信用社的產權結構，如何選擇確定適應不同地區農村經濟發展水平和服務要求的農村信用社組織形式等問題，還需要進行進一步的探索和試驗。特別是這次農村信用社改革的兩個重點，涉及到方方面面的責權利關系的調整，情況復雜，政策性強，必須積極慎重、循序漸進，不能急於求成。因此，國務院決定選擇部分省（區、市）進行試點，在認真實踐和總結經驗的基礎上，再逐步推開。
4、深化農村信用社改革試點工作的指導思想是什麼？
答：根據新時期農業和農村經濟發展對農村金融服務提出的新要求，深化農村信用社改革的指導思想是：以鄧小平理論和「三個代表」重要思想為指導，以服務農業、農村和農民為宗旨，按照「明晰產權關系、強化約束機制、增強服務功能、國家適當支持、地方政府負責」的總體要求，加快農村信用社管理體制和產權制度改革，把農村信用社逐步辦成由農民、農村工商戶和各類經濟組織入股，為農民、農業和農村經濟發展服務的社區性地方金融機構，充分發揮農村信用社農村金融主力軍和聯系農民的金融紐帶作用，更好地支持農村經濟結構調整，幫助農民增加收入，促進城鄉經濟協調發展。
❹ 2009年5月證券從業資格考試市場基礎知識和證劵交易真題答案
這個找不到的，因為證券考試時機考，是隨機在題庫里抽提組合成的一套，這也就是你考場的每個人做的題是不一樣的，所以也就沒有像一般的高考、考研、公務員一樣的所謂真題！
題庫還是可以找到的。
祝好運，其實考試不難，比CPA簡單的多，不用太擔心，通過率很高的，並且一年四次機會。
❺ 學炒股。
先看盤。以下是看盤方法
良好的盤感是投資股票的必備條件，盤感需要訓練，通過訓練，大多數人會進步。如何訓練盤感，可從以下幾個方面進行：
一、堅持每天復盤，並按自己的選股方法選出目標個股。
復盤的重點在瀏覽所有個股走勢副業才是找目標股。在復盤過程中選出的個股，既符合自己的選股方法，又與目前的市場熱點具有共性，有板塊、行業的聯動，後市走強的概率才高。復盤後你會從個股的趨同性發現大盤的趨勢，從個股的趨同性發現板塊。據接觸過呂梁的朋友稱，呂梁絕對是位分析高手，盤面感覺堪稱一流，盤面上均線就是光溜溜的k線——股道至簡。
二、對當天漲幅、跌幅在前的個股再一次認真瀏覽，找出個股走強（走弱）的原因，發現你認為的買入（賣出）信號。對符合買入條件的個股，可進入你的備選股票池並予以跟蹤。
三、實盤中主要做到跟蹤你的目標股的實時走勢，明確了解其當日開、收、最高、最低的具體含義，以及盤中的主力的上拉、拋售、護盤等實際情況，了解量價關系是否的正常等。
四、條件反射訓練。找出一些經典底部啟動個股的走勢，不斷的刺激自己的大腦。
五、訓練自己每日快速瀏覽動態大盤情況。
六、最核心的是有一套適合自己的操作方法，特別是適合自己。方法又來自上面的這些訓練。
復盤就是利用靜態再看一邊市場全貌，這針對你白天動態盯盤來不及觀察、來不及總結等等情況，在收盤後或者定時你又進行一次翻閱各個環節，進一步明確一下，明確那些股資金流進活躍，那些股資金流出主力在逃，大盤的拋壓主要來自哪裡，大盤做多動能又來自哪裡，它們是不有行業、板塊的聯系，產生這些情況原因是什麼？那些個股正處於上漲的黃金時期，那些即將形成完美突破，大盤今日漲跌主要原因是什麼等等情況，需要你重新對市場進行復合一遍，更了解市場的變化。
復盤的一般步驟是：
1、看兩市漲跌幅榜：
（1）對照大盤走勢，與大盤比較強弱，了解主力參與程度，包括其攻擊、護盤、打壓、不參與等情況可能，了解個股量價關系是否正常，主力拉抬或打壓時動作、真實性以及目的用意。了解一般投資者的參與程度和熱情。
（2）了解當日k線在日k線圖中的位置，含義。再看周k線和月k線，在時間上、空間上了解主力參與程度、用意和狀態。
（3）對漲幅前2版和跌幅後2版的個股要看的特別仔細。了解那些個股在悄悄走強，那些個股已是強弓之弩，那些個股在不計成本的出逃，那些個股正在突破啟動，那些個股正在強勁的中盤，也就說，有點象人口普查，了解各部分的狀態，這樣才能對整個大盤的情況基本上了解大概。
（4）在了解個股的過程中，把那些處於低部攻擊狀態的個股挑出來，仔細觀察日K線、周K線、月K線所經歷的時間和空間、位置等情況良好的，剔除控盤嚴重的庄股和主力介入不深和游資阻擊的個股，剩餘的再看一下基本面，有最新的調研報告最好調出來看一下，符合的進入自己的自選股。
看漲幅在前兩版的個股，看他們之間有那些個股存在板塊、行業等聯系，了解資金在流進那些行業和板塊，看跌幅在後的兩板，看那些個股資金在流出，是否具有板塊和行業的聯系，了解主力做空的板塊。需要說明的看幾板合適主要看當日行情的大小，好多看幾板，差看前後兩板就可以了。
2、看自己的自選股（包括當日選入的）：
觀察是不是按照自己預想的在走，檢驗自己的選股方法，有那些錯誤，為什麼出錯，找出原因，改進。看那些個股已經出現買點（買點自己定的，按照什麼標准也是你自己定的）的個股，你要做一個投資計劃，包括怎麼樣情況怎麼買，買多少、多少價格、止損位設置等。
3、看大盤走勢：
主要分析收陰陽的情況、成交量情況，與昨日相比是否怎麼樣的情況，整個量價關系是否正常，在日K線的位置、含義，看整個日K線整體趨勢，判斷是否可以參與個股，能否出現中線波段，目前大盤處於哪一級趨勢的那個階段。看當日大盤波動情況，什麼時候在拉抬、什麼時候在打壓，拉抬是那些股，打壓又是那些股，他們對大盤的影響力又是如何。看漲跌平個股家數，了解大盤漲跌是否正常。了解流通市值前10名個股的運況，以及對大盤的影響，如果不是大盤股影響大盤，找出影響大盤的板塊。了解大盤當日的高低點含義，了解大盤的阻力和支持位，了解大盤在什麼位置有吸盤和拋壓，了解那些個股在大盤打壓之前先打壓，那些個股在大盤打壓末期先止住啟動。
綜合排名榜，市場各要素都展現在這里，那些個股在活躍，那些個股在出逃最強烈，那些個股在拉尾市勾當，那些在尾市打壓製造恐慌假象，那些個股盤輕如燕，那些步履蹣跚，這是主力的照妖鏡。
別忘了還要關注其他市場和品種的情況，回購情況如何，國債情況如何，B股情況如何等等，他們反映的什麼樣的資金面以及對大盤的情況。
掌握基本要素和復盤熟練的要求後，你的盤面感覺肯定是不同的。反復訓練後，可加快速度，翻閱個股也不必要看全部，看漲跌前後幾版、權重股、自選股等就可以了。復盤是辛苦的，但只有苦盡才能甘來。
❻ 股市的來源和股市的目的是什麼
股票市場的起源：
股票至今已有將近似400年的歷史。在17世紀初，隨著資本主義大工業的發展，企業生產經營規模不斷擴大，由此而產生的資本短缺，資本不足便成為制約著資本主義企業經營和發展的重要因素之一。為了籌集更多的資本。
出現了以股份公司形態，由股東共同出資經營的企業組織，進而又將籌集資本的范圍擴展至社會，產生了以股票這種表示投資者投資入股，並按出資額的大小享受一定的權益和承擔一定的責任的有價憑證，並向社會公開發行，以吸收和集中分散在社會上的資金。
世界上最早的股份有限公司制度誕生於1602年，即在荷蘭成立的東印度公司。股份有限公司這種企業組織形態出現以後，很快為資本主義國家廣泛利用，成為資本主義國家企業組織的重要形式之一。
(6)下列不屬於股票交易制度的目標擴展閱讀：
市場特點：股票市場。
1、有一定的市場流動性，但主要取決於當日交易量（交易量取決於投資人心理預期）。
2、股票市場只在紐約時間早上的9：30到下午4：00（中國市場為下午三點）開放，收市後的場外交易有限。
3、成本和傭金並不是太高適合一般投資人。
4、賣空股票受到政策（需要開辦融資融券業務）和資本（約50萬）的限制，很多交易者都為此感到沮喪。
5、完成交易的步驟較多，增加了執行誤差和錯誤。
❼ 關於股票問題
要通通講清楚，只能去復制！
我只告訴你方法：
1、買最簡單的書或是營業大廳去"實習"----要下問！
2、到BBS.GUPZS.CN有個欄目（最基礎都有）
http://bbs.gupzs.cn/school/gszd.aspx
3、所有股件，你如不會用，一個方法解決：按F1看幫助說明
4、剩下就是你要付的努力！
祝你早日發財！
對了，關於指數的說明，你到上交所或深交所網站去看，有具體演算法和股本等
❽ 國際商法
1、代理的概念（代為處理）
代理（Agency）是指代理人（Agent）按照本人（ Principal，又稱被代理人）的授權（authorization)，代表本人同第三人訂立合同或作其他的法律行為，由此而產生的權利與義務直接對本人發生效力。
2、合夥的概念
合夥是兩個或兩個以上的合夥人為經營共同事業，共同出資、共享利潤、共擔風險而組成的企業。
3、有限合夥的概念
有限合夥是指由至少一名普通合夥人和至少一名有限合夥人組成的企業，普通合夥人對合夥企業的債務負無限責任，有限合夥人只負有限責任，即以其出資額為限對合夥承擔有限責任。
4、公司治理的概念
目前對公司治理尚未有統一的定義，但各國普遍認為，公司治理機制實際上是一種制度性的安排。它是在法律保障的前提下，處理因兩權分離而產生的委託代理關系所適用的一整套制度安排，其宗旨是使公司的管理人員能夠為公司股東的整體利益服務。
5、外國公司的概念
外國公司一般是指根據其他國家的公司法的規定而設立的公司。
6、要約（offer)
要約是具有足夠的確定性並包含一旦被接受合同即成立的意圖的訂立合同的建議。
7、產品責任的概念
由產品缺陷導致消費者、使用者或第三人人身、財產損害時，該產品的生產者或銷售者所應承擔的責任。
8、匯票的概念
匯票是由出票人簽名出具的要求受票人於見票時或於規定的日期或於將來可以確定的時間內向特定人或憑特定人的指示或向持票人支付一定數額金錢的無條件的書面支付命令。
9、匯票的背書
匯票的背書指執票人在匯票背面簽名，並把它交給對方的行為。
10、匯票的提示
執票人向付款人出示匯票，請求其承兌或付款的行為。
11、匯票的承兌
承兌是指匯票的付款人接受出票人的付款委託，同意承擔支付匯票金額的義務，而將此項意思表示以書面文字記載於匯票之上的行為。
12、匯票的追索權
當匯票遭到拒付時，為了保護執票人的利益，各國法律都認為執票人有權向前手背書人以及匯票的出票人請求償還匯票上的金額，這項權利在票據法上稱為追索權。
13、匯票的偽造簽名
匯票上的偽造簽名是指假冒他人名義或未經授權而用他人的名義在匯票上簽名的行為。包括假冒出票人、背書人、承兌人的名義在匯票上簽名，也包括盜用他人的印章在匯票上蓋章。
14、本票的概念
本票又稱期票，是出票人約定於見票時或於一定日期，向受款人或其指定人支付一定金額的無條件的書面承諾。
15、支票的概念
支票是以銀行為付款人的即期支付一定金額的支付證券。《英國票據法》把支票看作是以銀行為付款人的即期匯票。
16、橫線支票
由出票人、背書人或執票人在支票正面劃有兩道平行線，或在平行線內載明銀行名稱的支票。橫線支票的特點是收款人只能是銀行。
普通橫線支票：付給銀行
記名橫線支票：付給指定的銀行
17、仲裁的概念
仲裁是指各方當事人通過仲裁協議的方式，自願將其之間的爭議交給仲裁協議所確定的第三人予以裁決的一種爭議解決方式。
18、仲裁協議的概念
仲裁協議是指合同當事人通過在合同中訂明仲裁條款，簽訂獨立仲裁協議或採用其他方式達成的就有關爭議提交仲裁的書面協議，表明當事人承認仲裁裁決的拘束力，將自覺履行其義務。
19、母公司的概念
通過掌握其他公司的股票（份）從而能實際控制其他公司營業活動的公司
20、子公司的概念
處於被控制或者依附地位，但有獨立的法人資格，依法獨立承擔民事責任。
簡答和論述：
一、國際商法的概念和淵源
1、國際商法：是調整國際商事交易和商事組織的各種法律規范的總稱。它強調的是各國商人（企業）之間從事商業活動，尤其是貿易和投資活動方面的法律總稱。主要內容包括：商行為法、商組織法、宏觀調控法，商事權利救濟法:
2、國際商法的淵源是指國際商法產生的依據及其表現形式，主要包括國際條約、國際商事慣例和各國國內商事立法。
① 國際（商務）條約：國家間所締結的而以國際法為准之的國際書面協定。
如《1980年聯合國國際貨物買賣合同公約》、《海牙規則》、《華沙公約》等。 國際商務條約只對締約國有約束力，其他國家可選擇適用。
② 國際慣例：國際經濟法主體重復類似行為而上升為對其具有拘束力的規范。如：《2000年國際貿易術語解釋通則》、《商業跟單信用證統一慣例》
③ 各國國內立法
附：（僅做了解）
1、 幾組概念：
國際——跨越國界、跨國之間的商事活動
商事——各種以營利為目的的商品交換以及與此相關的其他活動
調整主體——商人和商事組織
2、 慣例與習慣的比較：
國際慣例沒有強制的普遍約束力，但是一旦被當事人加以採用，對當事人就具有法律拘束力。習慣只是一種行為，和國際慣例具有本質的區別。
二、西方兩大法系的特點
大陸法系 英美法系
1）法典法：系統化、歸類化、邏輯性 1）判例法
2) 分布以法德兩國為主 2）分布以英美兩個國家為主
3）把全部法律分為公法和私法 3）全部法律分為普通法和衡平法
4）實體法 4）程序法
5）又稱民法法系 5）又稱普通法系
除此之外，兩大法系在法律變革速度、法官的作用方面都是有所不同。
附：1、公法：與國家狀況有關的法律——憲法、行政法等
私法：與個人利益有關的法律——民法、商法
2、普通法和衡平法的比較：
英國法律具有典型的二元性，即普通法和衡平法的並存，衡平法是為了補充和匡正當時的普通法而出現的。
①救濟方法：普通法系只能採取金錢賠償和返還財產 ，衡平法發展了實際履行和禁令。
②訴訟程序：普通法系設陪審團、口頭答辯；衡平法相對比較靈活。
③法院組織系統：普通法——王座法庭；衡平法——樞秘大臣法庭
④法律術語不同：
三、代理權的產生
1、大陸法系——依代理權產生的原因不同分為：
法定代理：非由本人的意思表示產生
意定代理：由本人的意思表示產生
2、英美法系——依代理權產生的原因不同分五種：
（1）明示授權的代理
（2）默示授權的代理（沒有明確表示，但有行動表示）
（3）不可否認的代理（言辭或行動使第三人相信其代理權）
（4）客觀必須的代理
（5）追認的代理（本身非代理，但是本人事後追認為代理）
本人與代理人之間關系，一般是合同關系，屬於本人與代理人之間的內部關系。
四、無權代理
1、概念：指欠缺代理權的人所作的代理行為。包括以下四種情況：
（1) 不具備默視授權條件的代理
（2）授權行為無效的代理
（3）越出授權范圍行事的代理
（4）代理權消滅後的代理
無權代理可以進一步分為狹義的表見代理和無權代理。
2、表見代理的構成要件：
（1）、代理人是無權代理，但是須有某種外觀事實表明其有代理權。
（2）、第三人是善意的且沒有過失。
（3）、無權代理行為的發生與本人有一定的關系。
3、表見代理的處理結果為：
本人應該對該代理行為負責，即該代理行為產生的權利和義務直接有本人來承擔，但是由於該無權代理給本人所造成的損失，本人可以向無權代理人追償。
4、對於狹義無權代理的處理：
狹義的無權代理下的代理行為 ，非經本人的追認，對本人是沒有約束力的。本人對此不負責任。如果第三方是善意的（不知情的），則無權代理人要對第三人負責，否則法律上不予保護。在該情況下，本人享有追認權，第三方享有撤銷合同的權利。
五、代理關系的終止
1、代理關系的終止的兩種情況
（1）、根據當事人的行為終止代理關系。如：代理合同的期滿、雙方的同意、代理目標的實現
（2）、根據法律終止代理關系。如：本人、代理人的死亡、破產或喪失行為能力
2、代理關系終止的效果：若代理人繼續從事代理活動，即屬於無權代理。代理關系結束時，本人必須通知第三人，否則本人仍需對第三人負責。
六、代理人和被代理人（本人）的義務
1、代理人的義務
（1）、勤勉的履行其代理職責
（2）、對本人應誠實、守信（不得自己代理、雙邊代理、密謀私利）
（3）、不得泄漏保密情報和資料
（4）、須向本人申報賬目
（5）、不得把代理權轉給他人
2、被代理人（本人）的義務
（1）、支付傭金
（2）、償還代理人因履行代理義務而產生的費用
（3）、讓代理人核對其賬冊
七、本人及代理人同第三人之間的關系
1、大陸法系
（1）、直接代理——商業代理人：以本人的名義簽訂合同，其效力直接及於本人。
（2）、間接代理——行紀人：以代理人自己的名義簽訂合同，日後通過另一個合同將權利和義務轉移給本人。
2、英美法系
（1）代理人在簽約時指出本人的姓名。（代理人訂立合同後，即退居合同之外，既不能從合同中取得權利，也不對合同產生義務）
（2）代理人在簽約時表示有代理關系存在，但沒有指出本人的姓名。（仍是本人與第三人之間的合同，應由本人對合同負責，代理人對合同不承擔責任）
（3）代理人在簽約時根本不披露有代理關系的存在。（本人可以直接介入，第三人具有選擇權）
八、商事組織基本形式
1、個人企業； 2、合夥企業； 3、公司企業
九、合夥的特徵
1、合夥建立在合夥協議的基礎之上；（合夥協議決定合夥企業出資、利潤分配、風險承擔、管理方式）
2、合夥強調「人的組合」；(合夥人的死亡、破產、退出都影響合夥企業的存續)
3、合夥人對合夥企業的債務負無限連帶責任；
4、合夥人有權平等地享有合夥的收益並享有參與管理合夥事務的平等權利；
5、合夥企業一般不具有法人資格
十、合夥企業內部各合夥人之間的關系
1、合夥人的權利
（1） 分享利潤 ； （2）參與經營管理 ；
（3）監督和檢查賬目 ； （4）獲得補償 ；
2、合夥人的義務
（1）繳納出資：金錢、實務、技術和已經完成的勞務等
（2）忠實：競業禁止和交易禁止
（3）謹慎和注意
（4）不得隨意轉讓出資
十一、合夥企業對第三人的關系
1、每個合夥人在執行合夥企業的通常業務中所作出的行為，對合夥企業和其他合夥人都具有拘束力；
2、合夥人之間如對任何一個合夥人的權力有所限制，不得用以對抗不知情的第三人；
3、合夥人在從事通常的合夥業務的過程中所作的侵權行為，應由合夥企業承擔責任；但合夥企業有權要求有關合夥人賠償企業由此遭受的損失；
4、 新加入的合夥人對其加入之前的債務不負責任，退出的合夥人對其作為合夥人期間企業所負的債務仍須負責任；對於其退出後企業的新債務是否負責任，要根據情況而定，對於善意的第三人應該負責任，否則不負責任；
十二、公司的特徵
（1）公司是法人，具有獨立性。體現在：
①公司股東對公司承擔有限責任
②公司具有獨立的財產所有權
③獨立的享有民事權利和承擔民事義務
（2）公司是社團法人，具有集合性。
（3）公司是企業，具有營利性。
（4）公司是依照專門法律設立的，具有法定性：公司實行統一（法定）的集中管理制
（5）公司具有永久存在性
十三、揭開公司面紗原則（否認法人人格制度)
英美法國家為了追求公平正義，維護社會利益，常常會拒絕一個合法成立的公司的獨立法人地位，直接探究公司與其股東的真實關系。
1、適用條件：
（1）公司設立合法，已取得法人資格
（2）股東濫用控制權，進行了不當的行為。
（3）股東控制權的濫用，客觀上損害了債權人利益或社會公共利益。
2、幾種具體的情形：
A、涉及公司資金問題——出資不實或不足
B、涉及公司未履行必要的正式手續
C、涉及股東與公司的關系不清晰——尤指母子公司之間的關系不清晰
運用的較少，只有法院才有權力行使，法官有較大的裁量權，在裁決時，往往要綜合考慮多方面的要素和事實
十四、公司法的概念
1、概念：規定各種公司的設立、組織、經營和解散以及對內外關系的法律規范的總稱。其調整對象是具有法人資格的公司企業。公司法是公司企業的最基本的規范總則。它規定公司內部及對外的法律關系。
（1）、公司內部關系——股東、董事、高級職員、一般雇員之間的關系；以及公司各行政機構之間的職責分工
（2）、公司外部關系——公司與政府之間的關系；公司與第三方之間的關系；母公司與子公司
公司的主要分類：有限責任公司、股份有限公司、子公司、分公司、母公司。以下分別介紹這幾種公司。
十五、有限責任公司（Closely held Corporation)
1、概念：有限責任公司是指股東人數較少，不發行股票，股份不得隨意轉讓，股東對公司承擔有限責任的公司。
2、基本法律特徵：
（1）、公司禁止有限責任公司向公眾招募股本
（2）、股份證書一般允許轉讓，但有較嚴格的限制
（3）、股東人數有法定限制（≤50人）
（4）、公司行政管理機構比較簡單
（5）、具有明顯的人合性質
（6）、公司的財務報告不公開
各國實踐中，大多數中小企業都採用了有限公司的形式。在我國，外商投資公司基本上都採用有限公司形式。
十六、股份有限公司（publicly held corporation）
1、概念：全部資本劃分成等額的股份，其股份以股票形式公開發行和自由轉讓的一種公司企業形式。
2、基本法律特徵：
（1）、全部資本劃分為等額股份
（2）、股份以股票形式公開發行並可以流通
（3）、實行所有權與經營權相分離
（4）、公司的賬目必須公開
（5）、股份有限公司的規模較大
3、股份有限公司的優點：利於集資、分散風險、公眾性強、股份變現容易、管理科學
4、股份有限公司的缺點：設立程序復雜、易於少數股東對公司的操縱、控制和壟斷的形成、股份有限公司股東流動性很大，不易控制掌握，股東對於公司缺乏責任感。
十七、設立公司的兩種方式
1、發起設立——是指由公司發起人認購公司應發行的全部股本而設立的公司。
2、募集設立——是指由發起人認購公司擬發行股本的一部分，其餘部分向社會公開募集而設立的公司。
十八、子公司和分公司的法律特徵
子公司 分公司
（1）具有企業法人資格 （1）不具有企業法人資格
（2）獨立的公司名稱和公司章程 （2）沒有獨立的公司名稱和公司章程
（3）獨立的行政管理機構 （3）全部資產屬於母公司
（4）獨立核算，是自負盈虧經濟實體 （4）以總公司的名義進行業務活動
（5）獨立進行各類業務活動
十九、公司的管理：股東大會、董事會、經理層的地位和作用
1、股東大會——公司最高權力機構，但不是代表機構和執行機關，對內不執行業務，對外不代表公司。（英美國家）
（1）股東的權力 A、利潤分享權：股息分配、剩餘資產分配、股份（票）轉讓；
B、表決權； C、表述權； D、知情權；
（2）股東大會的幾種表決方式
A、直接投票：每股對公司的每項決議有一個投票權
B、累積投票：每一股擁有與將要當選的董事總人數相等投票權，並可以集中投到某一個候選人的名下。
C、分類投票：持有不同類別股票的股東分別投票
D、偶爾投票：針對某一個偶爾事件的投票表決
E、不按比例的投票：某一類別的股票具有比其他類別的股票更多或更少的表決權。
2、董事會——公司最重要的決策和領導機構，是公司對外進行業務活動的全權代表。
（1）董事會的權力
董事會是公司的最高決策機關，但是董事會在行使職權時必須以一個集體來行使，而且通過董事會會議進行表決來具體實行的，單個的董事不能單獨進行活。董事會作為公司的代理人：業務活動不得超出公司的業務活動范圍、不得超出公司授予他的許可權、當股東大會和董事會的決議有沖突時，以股東大會為准。
（2）董事的責任：董事承擔公司代理人和公司受託人雙重角色。
3、經理層（高級職員)——由董事會聘任，權力來自於董事會的授權。公司高級職員通常包括總經理、副總經理、司庫和秘書；他們的職權分為：明示許可權、默視許可權、不可否認的許可權。
二十、公司的合並
1、新設合並——新設合並指兩個或者兩個以上的公司合並成一個新公司的商業交易，新設合並又稱為聯合。（A＋B＝C）
2、吸收合並——吸收合並又叫兼並，是指一個或幾個公司並入另一個存續公司的商業交易。因此吸收合並又稱為存續合並。（A＋B＝A（B））
3、收購——指由收購公司通過其高級管理人員發出收購要約，購買某個目標公司的部分或者全部股票（份），以便控制該公司的法律行為。
附：收購的類型
1、友善式收購：對目標公司有利的，至少不損害其經營管理的一類合並。雙方董事會相互協商，確定收購方案。
2、敵對式收購：受到被收購公司董事會反對的兼並，收購公司直接向目標公司的股東發出收購股票要約，公開收購目標公司股票。
二十一、公司的國籍的判斷（會判斷）
1、依公司注冊登記所在地來確定國籍
2、以能控制該公司的股份持有者的國籍來作為確定該公司國籍的依據
3、以公司主要營業所的所在地來確定國籍
二十二、合同的本質
1、英美法系——合同的本質是交易，是關於交易的協議。
2、大陸法系——合同的本質是「合意」（或稱協議），即合同各方的意思的一致。
二十三、英美法上的對價
1、概念：對價是諾言對諾言人產生約束力的與諾言互為交易對象的東西。包含以下三個方面的含義：
（1）在法律上，對價的作用在於使諾言對諾言人產生約束力；
（2）對價與諾言互為交易對象，諾言人為得到對價而許諾，受諾為了得到諾言提供對價；
（3）所有作為諾言的交易對象的東西均可成為對價。
2、對價的作用
在法律上，對價的作用在於，它使諾言對諾言人產生約束力。更確切的說，它使諾言發生強制執行的效力。
對價使未履行的諾言具有強制執行的效力，但是無對價的諾言如果已經兌現，諾言人不得反悔，即不能以諾言無效要求受諾人返還利益。
3、「充分的」或「完好的」對價的構成
1）對價必須是合法的
2）對價須發生在諾言作出同時或者之後；
3）對價與諾言互為誘因；
4）對價須是某種有價值的東西，但不一定與諾言在價值上相稱；
5）空洞的諾言不能構成對價；
6）法律規定的義務不能構成對價；
7）既存的義務不能作為對價
二十四、法國法上的原因
1、概念：原因是法律行為人所追求的近前的，直接的目的。原因不同於動機。跟動機相比，原因具有直接性、客觀性、一般性的特點。
2、傳統理論對原因的分類：
（1）信用原因－－雙務合同原因（最常見的原因）
（2）贈與原因
（3）清償原因
3、原因的運用
（1）、無原因的合同：標的不存在或標的價值過低。
（2）、基於錯誤原因的合同：指當事人錯誤地相信其義務的存在，但實際上不存在的情況。
（3）、原因不法的合同
二十五、合同的訂立
（一）要約（offer)
要約是具有足夠的確定性並包含一旦被接受合同即成立的意圖的訂立合同的建議。
1、要約的撤回和撤銷
（1）、撤回：要約發出之後，尚未到達受要約人之前，要約人可以用更為快捷的方式把撤回要約的通知在要約到達之前或與要約同時送達受要約人處，以阻止要約生效。
（2）、撤銷：要約在被要約人接受之前向受要約人發出要約失效的通知，使其不再受要約的約束。
2、要約的撤銷的規定：
在下列情況下，要約不得撤銷。
（1）要約寫明了承諾的期限，或以其他方式表明要約是不可撤銷的；
（2）受要約人有理由信賴該要約是不可撤銷的，而且已基於對該要約的信賴行事。
3、要約對受要約人的約束力
要約一般對受要約人沒有約束力，受要約人接到要約只是在法律上獲得了承諾的權利，並不承擔必須答復的義務。
4、要約的消失
（1）要約因期限已過而終止；
（2）要約因撤銷終止；
（3）要約因被受要約人拒絕而終止；
（4）要約因當事人死亡或喪失行為能力而終止。
如果沒有發生上述事項，要約於合理的期間過後失效。
附：要約和要約邀請的區別（會判斷）
要約邀請又稱為要約引誘，是指希望他人向自己發出要約的意思表示。 要約邀請是當事人訂立合同的預備行為，其目的在於引誘他人向自己發出要約，其內容往往是不明確、不具體的，其相對人是不特定的，所以，要約邀請不具有要約的約束力，發出要約邀請的人不受其約束。
（二）、承諾(acceptance)
1、承諾的定義
承諾是接受要約的意思表示。更確切地說，承諾是受要約人按要約限定的方式（即遵循鏡像原則——完全不改變要約的內容）對要約人作出的接受要約中包含的合同條件的意思表示。
2、承諾生效的時間（合同成立的時間）
（1）英美法系——投郵主義
（2）大陸法系和中國——收郵主義
二十六、影響合同效力的因素：
1、締約能力
2、合同形式上的瑕疵
3、合同的合法性：合同違法或違反社會公共利益
4、非真實意思的表示：錯誤、欺詐、脅迫
5、顯失公平
二十七、合同解釋的原則
1、主觀主義原則（意思說）
指探究當事人的意思為目標的合同解釋。雙方當事人的意思無法查明時，認為交易未達成一致。
2、客觀主義原則（表示說）
指對諾言、協議的含義確定，可以根據實際情況進行推定，加入法官的意思。
主觀意思主義與客觀意思主義的關系：對立統一的辯證關系。
二十八、合同受挫（分英、美、德、法四國討論）
1、 英國——合同受挫
在英國，由於意外情事之發生，使合同的履行變得不可能、不現實或者沒有履行意義，當事人免除合同義務的基本制度是合同受挫。以下情形之一就是合同受挫（合同受挫的例證）：
（1）合同標的物的滅失；
（2）當事人期望的事件未發生使訂立合同的目的落空；
（3）個人服務構成合同的標的時，提供服務的人的死亡或意外地生病造成履約的不可能；
（4）合同訂立後法律的變化使合同的履行違法；
（5）使合同的履行成為不可能的其他情況；
2、美國——目的受挫
美國的合同受挫的四個條件：
（1）主要目的「實質性地受挫」；
（2）該事件的不會發生是訂立合同的基本假定；
（3）該過錯不是請求免責的一方的過錯所致；
（4）該方沒有承擔法律強加之外的義務；
除此之外，美國還發展了履行不能（合同的履行變得不現實）的制度。
兩種理論的區別：
合同受挫：合同的目的實質性地落空，免責
履行不能：可以採取替代品，合同的履行變得不現實
3、法國——不可抗力
大陸法在原則上承認：當債務的不履行是由於不應歸咎於債務人的「外部原因」時，債務人對之不承擔責任 。
外部原因包含三種情況：
（1）不可抗力（三個構成要件：不可預見性、不可抵禦性、外在性）
（2）第三人的行為；
（3）債權人自身的行為；
4、德國——合同受挫
（1）、履約的「嗣後不能」
在因嗣後不能免除履約責任方面，德國強調過錯概念，債務人應對故意或過失負責。並且採取「推定過錯」的制度。
（2）、交易基礎的瑕疵——兩種情況：交易基礎的事後喪失、自始欠缺。（交易基礎：合同賴以存在的基礎條件）
二十九、預期違約（英美法系特有，大陸法系不存在）
如果合同一方在合同規定的履約期到來之前毀棄了合同，另一方可以立即解除合同，並要求得到賠償，而不必等到履約期已到，前者事實了違反了合同再解除合同和要求賠償。
三十、實際履行和損害賠償之間的關系
（1）實際履行：令違約方實踐其諾言
（2）損害賠償：讓違約方對受損害方進行金錢上的補償，以此作為對實際履行的替代。
實際履行與損害賠償是一對相關的概念。
❾ 股票的交易規則都有哪些
在融資融券中股票的交易規則大底可以分為三類，股票的開戶流程，股票的交易原則，股票的漲跌停規則。
首先談一談股票是如何開戶的，在中國一般投資者都會選擇A股。第一步填寫開戶申請表，包括《開戶申請表》，《證券交易委託協議書》，簽字後填寫一些相關內容，然後要求客戶與代理人同事簽署《授權委託書》，我們必須銘記一切的由於代理而產生的法律責任需要賬戶本人承擔。然後進入驗證的環節，客戶可以通過本人的身份證，深滬股東賬戶卡對交易存款代理人進行開戶。最後一個環節是對開戶的處理，對符合開戶規定的客戶，櫃台可以將客戶開戶資料輸入計算機，並且設立一系列密碼，給客戶發行證券交易卡後，用戶在《客戶開戶回單》上簽字就完成了。
股票開戶的基本常識是必須牢記的，這讓我們在股票投資中少了很多細節上的問題。投資者在流通市場購買股票的時候需要在開戶那裡簽訂“委託買賣證券受託契約”。對於現金賬戶，開設一個賬戶的客戶在買入證券後，應在清算日購買全部股票的價款。保證金賬戶，也就是普通賬戶，客戶在購買證券時，證券商會為了墊下一筆資金，然後等你向投資者提供一部分融資後並收取他墊資的利息。聯合賬戶是投資人以多人形式開設一個賬戶，一般開設這種賬戶者都是夫妻或者親人。隨時賬戶就是給予證券商以優先權的標准，同意證券商在不與投資人協商的條件下進行交易。
最後一個就是股票的開戶費用。證券開戶在不同的地方有著不同的價格，深圳股市A股賬戶卡開戶費用50元。B股證券賬戶卡為港幣120元左右。上海證券開戶費用稍微低一點，賬戶卡一般40元左右，磁卡或者證券賬戶卡異地需要70元。