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个人与证券公司股票质押

发布时间: 2021-06-28 11:08:10

① 个人持有上市公司的股权质押如何申请及办理\需要怎样的程序

有限责任公司到公司注册地工商行政部门办理;
未上市股份有限公司的股权质押比较复杂,要到当地托管管理机构办理。托管机构各地不尽相同,有工商系统、政府其他部门、证券机构、产权交易机构等。

上市公司到中国证券登记结算有限责任公司办理,该公司是法定的也是唯一的办理上市证券登记业务的机构。
提交资料:
申请人签字或者盖章的《股权出质设立登记申请书》;
记载有出质人姓名(名称)及其出资额的有限责任公司股东名册复印件或者出质人持有的股份公司股票复印件(均需加盖公司印章);
质权合同、主合同;
出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件

② 个人客户在中银证券参与股票质押式回购交易的准入条件是什么

个人投资者有以下准入条件:
1、账户为实名制的合格账户,同时证券须在中银国际证券的席位上。
2、质押证券按照折算比例后融资金额达到一定规模。
3、客户风险承受能力等级应为C4级-积极型、C5级-激进型。
4、排除本公司董事、监事、高级管理人员及大股东参与股票质押回购业务(公司上市后,持有本公司5%以下流通股股东除外)。
符合以上四项要求,且具备一定证券投资经验和相当的风险承担能力,信誉良好,无重大违约记录,即可参与。
更多问题可关注中银国际证券官方微信号“boci-cc”,点击“个人中心-问问客服”寻求帮助。

③ 个人股票为什么不能质押

股票可以质押
依照物权法规定,股权质押需要签订书面的质押合同。其中以证券登记结算机构登记的股权出质的,质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立。
所谓在证券登记结算结构登记的股权指的是上市公司及公开发行股票或股东在200人以上的股份有限公司的股权。以其他股权出质的,质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。
这样的规定将质权设立的原因行为即质权合同与职权设立分开,将质权的设立登记权赋予工商行政管理部门有利于保证质权的公开公信,加强了对质权人权利的保障。
到工商局申请股权出质设立登记,应当提交下列材料:
1、申请人签字或者盖章的《股权出质设立登记申请书》;
2、申请人签字或者盖章的《指定代表或者共同委托代理人证明》及指定代表或委托代理人的身份证件复印件;应标明委托代理人的办理事项、权限、授权期限;
3、记载有出质人姓名(名称)及其出资额的有限责任公司股东名册复印件或者出质人持有的股份公司股票复印件(均需加盖公司印章);
4、股权质押合同;
5、出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件(出质人、质权人属于自然人的由本人签名,属于法人的加盖法人印章,下同);
6、国家工商行政管理总局要求提交的其他材料。

④ 股票可以质押吗,个人股票质押贷款怎么办理

质押贷款流程:
1、借款人向银行提交如下资料:
(1)贷款申请审批表;
(2)本人有效身份证件及复印件;
(3)有效联系方式及联系电话;
(4)银行认可的质押物,以第三人所有质物作质押的,还需提供第三人的有效身份证件原件及复印件和同意质押的书面证明;
(5)银行规定的其他资料。
2、银行对借款人提交的申请资料审核通过后,双方签订借款合同、担保合同。
3、银行以转账方式向借款人发放贷款。
股票质押贷款,是指证券公司以自营的股票、证券投资基金券和上市公司可转换债券作质押,从商业银行获得资金的一种贷款方式。股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定,但股票质押率最高不能超过60%。质押率上限的调整由中国人民银行和中国银行业监督管理委员会决定。
(一)质押贷款申请人条件
在中国境内有固定住所、具有完全民事行为能力,并且符合下列条件的中国公民均可申请个人质押贷款。
1、有正当的职业和稳定的收入来源,具有按期偿还贷款本息的能力;
2、能够提供银行认可的有效权利质押物担保;
3、遵纪守法,没有违法行为及不良信用记录;
4、银行规定的其他条件。
(二)质押贷款金额
用储蓄存单质押贷款的,贷款额度起点为2000元,每笔贷款额不超过质押存单面额的80%(外币存款按当日公布的外汇现钞买入价折成人民币计算),贷款最高限额不超过10万元;
用凭证式国债质押贷款的,贷款额度起点为5000元,每笔贷款额不超过质押国债面额的90%。
(三)质押贷款期限
个人质押贷款贷款期限最长不得超过1年且不得超过质押品的到期日;
若用不同期限的多张存单或凭证式国债作质押,以距离到期日最近者确定贷款期限。
(四)质押贷款利率
贷款利率按照中国人民银行规定的同期贷款利率计算。在贷款期间如遇利率调整时,按合同利率计算,不分段计息。贷款期限不足6个月的,按6个月档次利率计息。

⑤ 个人的股票(在深交所上市的),想办理股权质押的,是不是要到中国结算深圳分公司证券公司可以办理吗

可以在证券公司办理的,个人在证券公司办理的称为“约定购回式证券交易”
大体要求如下:
1、客户开户资料齐备、账户规范、未被公司怀疑具有洗钱行为;
2、已办理结算交易资金第三方存管;
3、客户信用记录良好,无重大违约记录;
4、不存在公司认定的影响客户偿债能力的情形;
5、公司规定的其他条件。
6、自然人和法人客户持有非流通股、限售流通股的,不得用于约定购回式证券交易;
7、自然人客户持有解除限售的存量股份不得用于约定购回式证券交易;
8、自然人客户为上市公司董事、监事、高级管理人员或持有上市公司股份比例超过5%的,不得将其持有的该上市公司股票进行约定购回式证券交易。

需要提供的材料有:
1、申请人有效身份证明文件原件及复印件;
2、当地中国人民银行或商业银行打印的《个人信用报告》;
3、证券资产对账单、标的证券资产对账单;
4、个人收入证明、出具其单独或联名的《房屋产权证》、《房屋租赁合同》等证明其房产或居住条件的资料;

当然每个证券公司的要求在细节上会有出入的,你找你所在的证券公司咨询就好了。

⑥ 广发证券个人怎样办质押股票

广发证券融易通质押股票流程:符合参与条件的客户需赴广发证券公司营业部签订《“融易通”股票质押式回购融资网上申购新股业务协议书》(以下简称《业务协议》),开通业务权限。其中上海市场:应最迟于初始交易日(T日)前一交易日(T-1日)前办理开通手续;深圳市场:应最迟于初始交易日(T日)办理开通手续。
(一)初始交易
1.客户在初始交易日(T日)进行初始交易,将持有的标的证券进行质押。
2.客户拟质押证券市值须不小于一万元人民币,且单笔初始交易委托金额不低于一千元人民币。
3.初始交易时,客户账户中应备有相当于初始交易费用和利息部分的自有资金,否则将无法进行委托;
(二)新股申购
1.客户于T日进行初始交易成功后,T+1日即获得资金并可立即进行新股申购,申购时客户账户中应备有与所融得资金相配比的一定数额自有资金,否则客户不能以所融资金足额申购新股。
2.客户通过“融易通”获得的资金只能用于新股申购或购回交易。
3.初始交易日(T日)下一交易日(T+1日)至购回交易日(R日)前三个交易日(R-3日)期间,所融得资金可不限次数申购新股。
(三)购回交易
1.客户须按约定于购回交易日的13:00前在资金账户中备足资金,由我司完成购回交易。
2.在待购回期间,客户可根据自身需要对某一笔交易进行提前购回。

⑦ 个人怎么股票质押

办理渠道
个人以股票质押获取贷款渠道,一般以小额贷款公司为主,银行渠道股票质押主要针对机构性质的业务。
农投诚兴小额贷款公司是2009年12月北京市金融局批准设立的首批正规小额贷款公司,主要为急需资金支持的个人、个体工商户、中小企业及其他组织机构提供小额贷款及关联的投融资服务。其股票质押的业务特点:
(1)办理简单,流程快捷:无需转移股票账户等繁琐手续,操作简单,办理快速,无论是个人还是企业,均可轻轻松松实现快速融资;
(2)期限灵活,额度自由:融资期限短则1个月,长则一年,且质押期内融资额度可循环使用,适应各类融资需求。
(3)选择宽泛,成本较低:所有上市交易的A股股票(包括中小企业板以及创业板股票等)均可作为质押标的,较融资融券的融资范围更广;而相比其他融资方式,您需承担的综合资金成本也相对较低;

办理程序
1、 借款人申请股票质押贷款
2、 机构对借款人和质押物的情况进行调查、审核、审批
3、 核定授信额度
4、 借款人和机构签订合同
5、 机构通过证交所办理质押股票的管理和处分
6、 机构发放贷款

⑧ 某上市公司大股东将自己持有的股票质押给证券公司 证券公司可以用来在2级市场买卖吗

不可以 这部分股票将作为质押物冻结。券商不可以自由买卖。除非等客户违约没还款。